District of Columbia
Leyes de estafas y fraude en D.C.: dónde denunciar y su derecho a demandar (2026)
Revisado internamente antes de su publicación. · 24 fuentes primarias citadas en esta página. Cómo verificamos nuestro contenido legal

La Ley de Procedimientos de Protección al Consumidor (Consumer Protection Procedures Act, CPPA) del Distrito de Columbia permite que algunas víctimas de estafas demanden, pero solo en sus propios términos. Un «consumidor» afectado por una práctica comercial ilegal puede demandar ante el Tribunal Superior de D.C., y la ley prevé daños triples o $1,500 por violación, lo que sea mayor, además de daños punitivos, honorarios de abogado y una orden judicial de cese. El problema es el demandado: la CPPA apunta a un «comerciante» (merchant) y a una «práctica comercial» (trade practice), y el texto de la ley por sí solo no responde si un impostor anónimo o un estafador romántico o de inversiones encaja en esas palabras.
La ley también cambió una semana antes de que se escribiera esta guía. La Ley 26-187 de D.C. reescribió gran parte de la CPPA con vigencia desde el 26 de septiembre de 2026, pero su reescritura de la sección sobre quejas y demandas privadas, la 28-3905, solo se aplica una vez que su costo esté incluido en un presupuesto y un plan financiero aprobados. Para presentar una queja, la Oficina del Fiscal General del Distrito de Columbia (OAG) ofrece un servicio gratuito de mediación, y el Distrito considera delito, castigado con hasta 10 años cuando se toman $1,000 o más, que alguien explote financieramente a una persona de 65 años o más o a un adulto vulnerable.
Información verificada por última vez el 2 de octubre de 2026. Este artículo no ha sido revisado por un abogado con licencia.
Alcance de jurisdicción: Esta guía cubre la ley del Distrito de Columbia: la Ley de Procedimientos de Protección al Consumidor (CPPA, capítulo 28-39 del Código de D.C.), las oficinas del Distrito que reciben quejas, las protecciones para adultos mayores y vulnerables, y las reglas del Distrito sobre proveedores de servicios de inmigración, ventas de puerta en puerta y vendedores telefónicos. Los derechos federales de reembolso y denuncia se resumen brevemente y se tratan en nuestras guías nacionales. Fuera de alcance: la defensa penal y la ley de Maryland, Virginia o cualquier estado (si el estafador o el negocio está en otro lugar, la ley de ese estado también puede importar).
Primeros pasos si fue víctima de una estafa en D.C.
Llame de inmediato al banco, emisor de la tarjeta, aplicación de pagos, empresa de transferencias o plataforma de intercambio de criptomonedas que movió su dinero. Esa empresa suele ser la única que puede detener o revertir un pago, y sus derechos federales dependen de cómo pagó. Nuestra guía sobre cómo recuperar dinero después de una estafa repasa cada método de pago, y la guía sobre Zelle y aplicaciones de pagos cubre las transferencias hechas por aplicación.
Después, denuncie. Los canales federales, incluidos la Federal Trade Commission (FTC, la Comisión Federal de Comercio) y el Internet Crime Complaint Center (IC3) del FBI, aparecen en dónde denunciar una estafa. Las oficinas del Distrito que se mencionan abajo son adicionales a esos canales, no una alternativa. Si el estafador obtuvo su información personal, consulte las leyes de robo de identidad de D.C..
Dónde denunciar una estafa en D.C.
| Qué pasó | Oficina del Distrito | Qué hace |
|---|---|---|
| Un negocio o vendedor lo estafó o lo engañó | Oficina del Fiscal General, Respuesta al Consumidor e Inquilino: portal en línea, 202-442-9828 o consumer.protection@dc.gov | Media las quejas sin costo cuando usted vive en D.C. o el negocio tiene su sede o está ubicado aquí. No ofrece representación legal individual. |
| Hay un banco, asesor de inversiones, prestamista hipotecario u otra empresa financiera involucrada, o un cajero automático de criptomonedas | Departamento de Seguros, Valores y Banca (Department of Insurance, Securities and Banking, DISB), (202) 727-8000 | Su División de Servicios al Consumidor ayuda a los residentes de D.C. con problemas que involucran a empresas de servicios financieros que operan en D.C. |
| Un adulto mayor o vulnerable está siendo explotado | Línea directa de Servicios de Protección para Adultos de D.C., (202) 541-3950 | Recibe reportes de abuso, negligencia y explotación, las 24 horas del día, los 7 días de la semana |
| Un delito que requiere a la policía | Departamento de Policía Metropolitana (MPD), (202) 265-9100 o cualquier estación de distrito del MPD | La OAG dice que el reporte llega a la Unidad de Delitos Financieros y Cibernéticos del MPD ((202) 727-4159 para información) |
La OAG describe el servicio así:
«Respuesta al Consumidor e Inquilino (CTR) media las quejas de consumidores e inquilinos cuando el consumidor es residente de DC, o cuando el negocio o el arrendador tiene su sede o está ubicado en el Distrito de Columbia. Este es un servicio gratuito. CTR ayuda a los consumidores a contactar al negocio y a trabajar para resolver la disputa, sin ir a la corte. CTR no ofrece representación legal individual.»
La oficina dice que el portal de quejas en línea es su método preferido. Si quiere dar un aviso en lugar de presentar una queja, la OAG indica consumer.protection.tips@dc.gov. Su página del portal dice que usted puede llamar a la línea directa «y dejar un mensaje en su idioma preferido». Por correo, la Oficina de Protección al Consumidor de la OAG está en 441 4th Street NW, Washington, DC 20001.
La mediación funciona mejor contra un negocio real con nombre y dirección. No puede obligar a un estafador anónimo a responder, y no es un reclamo de reembolso. Para el dinero que ya salió de su cuenta, la empresa de pagos sigue siendo la primera llamada.
El DISB también mantiene un rastreador de estafas con los esquemas reportados. El DISB advierte que el rastreador «no se actualiza en tiempo real», así que una estafa que no aparezca allí puede ser una estafa de todos modos.
La ley de protección al consumidor de D.C.: ¿puede demandar?
Con frecuencia sí, si usted es un «consumidor» y la otra parte es un «comerciante». El derecho privado a demandar está en la sección 28-3905(k)(1)(A) del Código de D.C.:
«Un consumidor puede presentar una acción para buscar un remedio frente al uso de una práctica comercial que viole una ley del Distrito.»
Quién cuenta como consumidor
La definición de la sección 28-3901(a)(2) decide quién puede usar esa oración:
«"Consumidor" significa: (A) Cuando se usa como sustantivo, una persona que, salvo con fines de reventa, compra o compraría, arrienda (como arrendatario) o recibe o recibiría bienes o servicios de consumo, incluso como codeudor o fiador, o que de otro modo provee o proveería la demanda económica de una práctica comercial, o que dona dinero o bienes a un fin benéfico o a otra organización sin fines de lucro»
Eso cubre a quien pagó por un producto o servicio que resultó ser un fraude, y a quien fue engañado para donar a una organización benéfica falsa. Es menos claro para una víctima que simplemente envió dinero a un impostor sin comprar nada.
A quién puede demandar
La prohibición de la CPPA, en la sección 28-3904, recae sobre los comerciantes: «Será una violación de este capítulo que cualquier comerciante incurra en una práctica comercial desleal, engañosa o abusiva, haya o no un consumidor que de hecho sea inducido a error, engañado o perjudicado por ella».
Un «comerciante» según la sección 28-3901(a)(3) es una persona que «en el curso ordinario de los negocios» vende, arrienda, suministra o transfiere bienes o servicios de consumo, o que suministra los bienes o servicios que son objeto de una práctica comercial. La ley agrega que una persona «no necesita tener una relación contractual con el consumidor para calificar como comerciante». El gobierno del Distrito y sus empleados que actúan en el ejercicio de sus funciones oficiales no son comerciantes. La sección 28-3904(c) también establece que es una violación que una persona, «sea o no comerciante», ayude e incite, a sabiendas o con imprudencia, a una práctica comercial desleal, engañosa, abusiva o ilegal de un comerciante.
Por lo tanto, la CPPA encaja con una estafa realizada a través de un negocio: un contratista falso, una tienda en línea fraudulenta, una suscripción engañosa. Si alcanza a un estafador individual de una sola vez, o a una estafa de inversiones o romántica que no involucra ningún bien o servicio de consumo, es una pregunta para un abogado de D.C. y para la jurisprudencia, que esta guía no ha revisado.
Otros que pueden demandar
La misma subsección permite que una organización sin fines de lucro demande en nombre propio o de sus miembros, y permite que una organización de interés público demande «en nombre de los intereses de un consumidor o de una clase de consumidores» si el consumidor o la clase podrían demandar por sí mismos. Un tribunal puede desestimar el caso de una organización de interés público si «no tiene un nexo suficiente» con los consumidores que representa. Una organización que presente un caso así debe notificar a la OAG dentro de los 10 días siguientes a la presentación.
Qué puede recuperar
La sección 28-3905(k)(2) enumera los remedios:
«Cualquier reclamo bajo este capítulo se presentará ante el Tribunal Superior del Distrito de Columbia y puede obtener los siguientes remedios: (A)(i) Daños triples, o $1,500 por violación, lo que sea mayor, pagaderos al consumidor; ... (B) Honorarios de abogado razonables; (C) Daños punitivos; (D) Una orden judicial contra el uso de la práctica comercial ilegal; (E) En acciones representativas, el remedio adicional que sea necesario para restituir al consumidor el dinero o los bienes ... (F) Cualquier otro remedio que el tribunal determine apropiado.»
Tres puntos sobre esa lista. La cifra de $1,500 por violación es el mínimo en la línea de daños, y puede importar cuando su pérdida fue pequeña. La ley dice que un reclamo «puede» obtener estos remedios; si los honorarios de abogado deben concederse a un consumidor que gana, y qué debe probar un consumidor para obtener daños punitivos, depende de decisiones judiciales que esta guía no ha revisado. Y una práctica recibe un trato distinto: por una violación de la sección 28-3904(kk), el consumidor «puede recuperar u obtener daños reales», que no incluyen «daños a la dignidad, incluidos el dolor y el sufrimiento».
¿Hay un requisito de aviso previo o un plazo?
No encontramos un requisito de aviso previo a la demanda en la sección 28-3905(k). La sección de la CPPA que leímos tampoco fija un plazo propio para presentar la demanda. La ley general de prescripción del Distrito, la sección 12-301 del Código de D.C., fija 3 años para una acción «para la cual no se prescriba especialmente otro plazo» y 1 año «por una sanción o pérdida legal». La Corte de Apelaciones de D.C. ha dicho que el plazo residual de 3 años se aplica a los reclamos bajo la CPPA (Murray v. Wells Fargo Home Mortgage, 953 A.2d 308 (D.C. 2008)). Cuándo empieza a correr el plazo en un fraude que usted descubrió más tarde es una pregunta que no hemos verificado. Si puede, hable con un abogado mucho antes de que pase un año.
Una regla puede ayudar. Según la sección 28-3905(a), presentar una queja ante el Departamento de Licencias y Protección al Consumidor «suspenderá los plazos de prescripción para presentar una acción establecidos en la sección 12-301 hasta que la queja se haya resuelto mediante una orden administrativa, un decreto por consentimiento o una desestimación». Ese departamento es una oficina distinta de la OAG, y no hemos verificado si una queja ante la OAG tiene el mismo efecto.
La reescritura de 2026
La Ley 26-187 de D.C., la Enhancing Consumer Protection Procedures Amendment Act of 2026 (ley de enmienda para mejorar los procedimientos de protección al consumidor de 2026), entró en vigor el 26 de septiembre de 2026, tras la aprobación del alcalde y un período de 60 días de revisión del Congreso. Su título indica que busca «aclarar que se prohíben las prácticas comerciales ilegales y abusivas», «prohibir las represalias por quejas de consumidores y la complicidad en prácticas comerciales prohibidas», «autorizar expresamente el congelamiento de activos como remedio cautelar» y «establecer sanciones mínimas obligatorias por violaciones ... en las acciones del Fiscal General».
Esta guía describe el texto vigente. La sección 6 de la ley retrasa su reescritura de la sección 28-3905 hasta que el costo esté incluido en un presupuesto y un plan financiero aprobados, así que la línea de daños triples o $1,500 citada arriba sigue siendo la que está en vigor. Cuando esa reescritura se aplique, el texto aprobado sube el mínimo a $3,000 por violación, ajustado por inflación, y dice que un consumidor que prevalezca «también recuperará honorarios de abogado y costos razonables». La ley no dice si sus definiciones y prácticas reescritas se aplican a una estafa ocurrida antes del 26 de septiembre de 2026. Si su pérdida ocurrió antes, pregunte a un abogado qué versión rige. Las sanciones mínimas obligatorias se aplican en los casos propios del Fiscal General; no son dinero que cobre una víctima.
El límite honesto
Un caso bajo la CPPA necesita un demandado al que usted pueda identificar, notificar y cobrarle. Eso a menudo funciona contra un negocio del Distrito, un contratista o un vendedor con una dirección real. Por lo general no funciona contra alguien que llamó desde un número falsificado, usó un nombre falso o movió el dinero al extranjero o a criptomonedas, y una sentencia no sirve si no se encuentra a nadie que la pague. Nuestra guía sobre cuándo ayuda un abogado después de una estafa explica cómo distinguir la diferencia.
Protecciones para adultos mayores y vulnerables en D.C.
La explotación financiera es un delito, sin importar quién la cometa. Según la sección 22-933.01(a) del Código de D.C., una persona es culpable de explotación financiera de un adulto vulnerable o de una persona mayor si, de manera intencional y a sabiendas:

«(1) Usa engaño, intimidación o influencia indebida para obtener los bienes, incluido el dinero, de un adulto vulnerable o de una persona mayor ..., o (3) Viola cualquier disposición legal que proscriba el hurto, la extorsión, la falsificación, el fraude o el robo de identidad contra el adulto vulnerable o la persona mayor, siempre que el delito se haya cometido para obtener los bienes»
La ley no exige que se trate de un cuidador ni de una posición de confianza, por lo que puede alcanzar a un extraño que estafe a una persona mayor. Según la sección 22-932, una «persona mayor» tiene 65 años o más, y un «adulto vulnerable» es alguien de 18 años o más cuyas limitaciones físicas o mentales perjudican sustancialmente su capacidad para atender sus necesidades diarias o para proteger sus bienes o intereses legales. El acusado tiene una defensa si sabía o creía razonablemente que la víctima no era una persona mayor ni un adulto vulnerable.
Penas y restitución. Según la sección 22-936.01(a), cuando los bienes valen $1,000 o más, la pena es de hasta 10 años de prisión, una multa, o ambas; cuando tienen un valor menor, hasta 180 días. Una persona con dos o más condenas previas enfrenta hasta 15 años. La ley dice que la persona «hará restitución, antes del pago de cualquier multa o sanción civil». Por separado, la sección 22-3601 dice que una persona que comete los delitos enumerados contra alguien de 65 años o más, incluidos el hurto, el fraude, el robo de identidad y la explotación financiera, «puede ser castigada» con hasta 1 1/2 veces la multa y la condena máximas habituales.
El caso civil del Fiscal General. La sección 22-937 permite que el Fiscal General demande a una persona que haya violado, o tenga la intención de violar, la ley de explotación, y busque una orden judicial de cese, restitución y sanciones civiles de no más de $10,000 por violación. Solo el Fiscal General puede presentar ese caso. Las sanciones civiles son sanciones de cumplimiento de la ley, no dinero que se paga a la víctima. No encontramos una demanda privada separada con remedios especiales para las víctimas en estas secciones, pero no hemos confirmado que no exista ninguna.
Quién debe reportar. La sección 7-1903(a)(1) del Código de D.C. exige que los profesionales enumerados, incluido un «gerente de banco, gerente financiero o trabajador social», los agentes de policía y los profesionales de la salud con licencia, «reporten de inmediato» cuando su trabajo les da motivo sustancial para creer que un adulto necesita servicios de protección por abuso, negligencia o explotación. Cualquier otra persona «puede reportar voluntariamente». Llame a la línea directa de Servicios de Protección para Adultos al (202) 541-3950.
No encontramos una ley que permita retener fondos en el banco. La ley sobre reportes no dice nada sobre retener o demorar una transacción, y no encontramos una ley del Distrito que dé a los bancos ese poder. Un proyecto de ley del Concejo de D.C. de 2019 sobre explotación financiera de personas mayores y adultos vulnerables, B23-0186, no muestra ninguna acción después de un aviso de audiencia de marzo de 2020 en los registros legislativos del Concejo. Si le preocupa la cuenta de uno de sus padres, decirle directamente al banco que sospecha una estafa sigue siendo importante, porque sus gerentes tienen el deber de reportar. Vea también nuestra guía sobre fraude contra adultos mayores.
Leyes de D.C. sobre estafas vigentes
Cajeros automáticos de criptomonedas (quioscos de moneda virtual)

No encontramos una ley del Distrito escrita para los quioscos de criptomonedas, como límites diarios de transacciones, advertencias obligatorias o reembolsos por estafas. Nuestra búsqueda no pudo abarcar todos los proyectos de ley pendientes del Concejo, así que esto puede cambiar. La ley de transmisores de dinero del Distrito, la sección 26-1002(a) del Código de D.C., dice que «ninguna persona se dedicará al negocio de transmisión de dinero sin obtener una licencia» del regulador bancario del Distrito, sujeta a las exenciones enumeradas. El DISB advierte a los residentes sobre los «cajeros automáticos de Bitcoin» y dice que «las criptomonedas fueron la moneda preferida de los estafadores, con pérdidas de $6,781,705 para los residentes del Distrito en 2023». Reporte las estafas en quioscos al DISB al 202.727.8000 o a la OAG al 202-442-9828.
El Fiscal General también ha acudido a los tribunales. El 8 de septiembre de 2025, la OAG demandó al operador de cajeros automáticos de criptomonedas Athena Bitcoin, Inc., alegando violaciones de la CPPA y de la ley de explotación financiera del Distrito. Según el comunicado de prensa de la OAG, la demanda alega que Athena cobraba «comisiones de hasta el 26% por transacción sin divulgarlas claramente» y tenía una política de reembolsos que «niega rotundamente los reembolsos a las víctimas de estafas o los limita de manera arbitraria», y que, según los propios registros de la empresa durante sus primeros cinco meses, la edad mediana de las víctimas fue de 71 años y el monto mediano perdido por transacción de estafa fue de $8,000. Estas son alegaciones en una demanda, no conclusiones del tribunal, y no hemos revisado el estado actual del caso. Para saber cómo funcionan estas estafas, vea estafas de criptomonedas e inversiones.
Notarios y proveedores de servicios de inmigración
La sección 28-5302(a) del Código de D.C. prohíbe que un proveedor de servicios de inmigración brinde «representación legal en un asunto de inmigración» y que cobre «cualquier tarifa u otra compensación por un servicio de inmigración que aún no se haya prestado». También prohíbe traducir «notary public» al español como «notario» o «notario publico». Una violación es un delito menor (misdemeanor) castigado con hasta un año de cárcel, una multa, o ambas (sección 28-5304(a)), y según la sección 28-5304(b) también es una práctica comercial ilegal bajo la CPPA. Vea nuestra guía sobre el fraude de notarios.
Ventas de puerta en puerta
Según la sección 28-3811(b) del Código de D.C., «el comprador tiene derecho a cancelar una venta por solicitación a domicilio hasta la medianoche del tercer día hábil posterior al día en que el comprador firma un acuerdo u oferta de compra que cumpla con esta sección», salvo en un caso limitado de emergencia en que el comprador firma una renuncia por escrito. Dos reglas del Distrito van más allá de los tres días: hasta que el vendedor cumpla con la sección, «el comprador puede cancelar la venta por solicitación a domicilio notificando al vendedor de cualquier manera y por cualquier medio», y el vendedor debe reembolsar dentro de los 10 días siguientes a una cancelación. La regla cubre las ventas hechas en la residencia del comprador o cerca de ella.
Vendedores telefónicos
Según la sección 22-3226.02(a) del Código de D.C., «Ninguna persona realizará negocios como vendedor telefónico sin haber obtenido primero un certificado de registro del alcalde». El mismo capítulo aborda el telemercadeo engañoso y abusivo. Vale la pena comparar con esa regla a quien lo presiona por teléfono para que pague, antes de enviar cualquier dinero.
Cómo demandar a un estafador o a un negocio en D.C.
Reclamos menores. Según la sección 11-1321 del Código de D.C., la Rama de Reclamos Menores y Conciliación del Tribunal Superior tiene jurisdicción exclusiva sobre las acciones «solo para la recuperación de dinero, si la cantidad en controversia no excede $10,000, sin incluir intereses, honorarios de abogado, honorarios de protesto y costos». Ese es el lugar habitual para un reclamo modesto contra un negocio o una persona que usted pueda identificar y notificar.
Plazos. Como se explicó arriba, la sección 12-301 del Código de D.C. fija varios plazos de prescripción, incluidos 3 años para los reclamos sin un plazo específico y 1 año para una sanción legal. La Corte de Apelaciones de D.C. ha aplicado el plazo de 3 años a los reclamos bajo la CPPA (Murray v. Wells Fargo Home Mortgage, 2008). No hemos verificado qué plazo rige para un reclamo de fraude según el derecho común, ni cómo trata D.C. un fraude descubierto más tarde. Nuestra guía del plazo de prescripción en D.C. cubre otros plazos civiles.
A quién puede alcanzar. Las demandas funcionan contra personas y negocios con un nombre, una dirección y bienes. Un estafador que se esconde tras una identidad falsa, un identificador de llamadas falsificado o una cuenta en el extranjero por lo general no es alcanzable a través de un tribunal del Distrito. En ese caso, la empresa de pagos, un reporte rápido a las autoridades y la protección de su identidad son donde su esfuerzo rinde. Si ahora un cobrador de deudas lo persigue por una deuda que creó la estafa, vea las leyes de cobro de deudas de D.C..
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- Dónde denunciar una estafa
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- Estafas de criptomonedas e inversiones
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- Cuándo ayuda un abogado después de una estafa
- Leyes de robo de identidad de D.C.
- Leyes de cobro de deudas de D.C.
- Plazo de prescripción en D.C.
Última actualización: 2 de octubre de 2026.
Este artículo es información legal general, no asesoría legal. Para su situación específica, comuníquese con su empresa de pagos, con la oficina del Distrito mencionada arriba o con un abogado con licencia en el Distrito de Columbia.
Preguntas frecuentes
¿Puedo demandar a un estafador en D.C.?
Posiblemente, si usted es un consumidor según la CPPA (alguien que compró, arrendó o recibió bienes o servicios de consumo, o que donó a una organización benéfica) y el estafador es un comerciante al que usted puede identificar y notificar. La sección 28-3905(k) del Código de D.C. permite esa demanda, pero un estafador anónimo o que está en el extranjero por lo general no es alcanzable a través de un tribunal del Distrito.
¿La Ley de Procedimientos de Protección al Consumidor de D.C. permite daños triples?
La sección 28-3905(k)(2) enumera daños triples o $1,500 por violación, lo que sea mayor, pagaderos al consumidor, además de daños punitivos, honorarios de abogado razonables y una orden judicial de cese. Solo puede usarla un consumidor que demande a un comerciante por una práctica comercial, y una práctica enumerada, la de la sección 28-3904(kk), se limita a daños reales.
¿Están garantizados los honorarios de abogado si gano un caso bajo la CPPA?
No podemos decirlo. La sección 28-3905(k)(2) dice que un reclamo puede obtener honorarios de abogado razonables, y si un tribunal debe concederlos es una cuestión de jurisprudencia que esta guía no ha revisado.
¿Cuánto tiempo tengo para demandar bajo la CPPA de D.C.?
La CPPA no fija un plazo propio, y la Corte de Apelaciones de D.C. ha dicho que el plazo residual de 3 años de la sección 12-301 del Código de D.C. se aplica a los reclamos bajo la CPPA (Murray v. Wells Fargo Home Mortgage, 2008). Aquí no se ha verificado cuándo empieza a correr el plazo en un fraude descubierto más tarde, así que actúe pronto y consulte a un abogado de D.C.
¿Cambió en 2026 la ley de protección al consumidor de D.C.?
Sí. La Ley 26-187 de D.C. entró en vigor el 26 de septiembre de 2026 y agregó las prácticas comerciales abusivas, la prohibición de las represalias y de la complicidad, el congelamiento de activos y sanciones mínimas en los casos del Fiscal General. Su reescritura de la sección sobre demandas privadas solo se aplica una vez que su costo esté financiado en un presupuesto aprobado, y la ley no dice si alcanza conductas anteriores al 26 de septiembre de 2026.
¿Dónde denuncio una estafa en Washington, D.C.?
Presente su queja ante el equipo de Respuesta al Consumidor e Inquilino de la OAG por su portal en línea, al 202-442-9828 o en consumer.protection@dc.gov. Ese equipo media sin costo, pero no representa a personas. Reporte los problemas con empresas financieras al DISB al (202) 727-8000.
¿A quién llamo si una persona mayor en D.C. está siendo estafada?
Llame a Servicios de Protección para Adultos de D.C. al (202) 541-3950, disponible las 24 horas del día. Los gerentes de bancos y los gerentes financieros están obligados a reportar la sospecha de explotación según la sección 7-1903 del Código de D.C.
¿Es un delito la explotación financiera de personas mayores en D.C.?
Sí. La sección 22-933.01 del Código de D.C. abarca a cualquier persona que use engaño, intimidación o influencia indebida, o cometa hurto o fraude, para quitar bienes a una persona de 65 años o más o a un adulto vulnerable. La pena es de hasta 10 años cuando los bienes valen $1,000 o más.
¿Puede un banco de D.C. congelar una transacción si sospecha un fraude contra una persona mayor?
No encontramos una ley del Distrito que dé a los bancos ese poder. La ley sobre reportes, la sección 7-1903, exige que los gerentes de bancos reporten la sospecha de explotación, pero no dice nada sobre retener una transacción.
¿Regula D.C. los cajeros automáticos de criptomonedas?
No encontramos una ley del Distrito escrita para los quioscos de criptomonedas. Los transmisores de dinero necesitan una licencia según la sección 26-1002, el DISB advierte sobre las estafas con cajeros automáticos de Bitcoin, y la OAG demandó al operador de quioscos Athena Bitcoin en septiembre de 2025; esas afirmaciones son alegaciones.
¿Cuál es el límite de reclamos menores en D.C.?
La Rama de Reclamos Menores y Conciliación del Tribunal Superior atiende reclamos de dinero de hasta $10,000, sin contar intereses, honorarios de abogado, honorarios de protesto ni costos (sección 11-1321 del Código de D.C.).
La ley detrás de este artículo
Este artículo se apoya en las disposiciones legales a continuación, conservadas en nuestro propio registro jurídico y obtenidas de la fuente oficial. Toque una sección para leer el texto vigente.
Code of the District of Columbia, Title 28: Commercial Instruments and Transactions. - Chapter 39: Consumer Protection Procedures.
§ 28-3905Complaint procedures.Vigentecitada en 3 de nuestros artículos
(a) A case is begun by filing with the Department a complaint plainly describing a trade practice and stating the complainant’s (and, if different, the consumer’s) name and address, the name and address (if known) of the respondent, and such other information as the Director may require. The complaint must be in or reduced by the Director to writing. The filing of a complaint with the Department shall toll the periods for limitation of time for bringing an action as set out in section 12-301 until the complaint has been resolved through an administrative order, consent decree, or dismissal in accordance with this section or until an opportunity to arbitrate has been provided in Chapter 5 of Title 50. (1) Except as provided in paragraph (2) of this subsection, the Director shall investigate each such complaint and determine: (A) What trade practice actually occurred; and (B) Whether the trade practice which occurred violates any statute, regulation, rule of common law, or other law of the District of Columbia. (2) The Director may, in his or her discretion, decline to prosecute certain cases as necessary to manage the Department’s caseload and control program costs.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-30 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en github.com
Citada en 104 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Grayson v. AT & T CORP. (District of Columbia Court of Appeals 2011, 15 A.3d 219)“…AMENDMENTS At issue in these cases is whether in amending D.C.Code § 28-3905(k) in 2000, the Council intended to eli…”
- Adam A. Weschler & Son, Inc. v. Klank (District of Columbia Court of Appeals 1989, 561 A.2d 1003)“…Weschler. Klank then filed a motion to dismiss pursuant to D.C.Code § 28-3905(k)(4). 1 The trial court g…”
- DONALD ROTUNDA v. MARRIOTT INTERNATIONAL, INC. (District of Columbia Court of Appeals 2015, 123 A.3d 980)“…pellant Donald Rotunda brought this suit for damages under D.C. Code § 28-3905 (k)(1) (2012 Repl.) part of the Distric…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
§ 28-3901Definitions and purposes.Vigente
(a) As used in this chapter, the term — (1) “person” means an individual, firm, corporation, partnership, cooperative, association, or any other organization, legal entity, or group of individuals however organized; (2) “consumer” means: (A) When used as a noun, a person who, other than for purposes of resale, does or would purchase, lease (as lessee), or receive consumer goods or services, including as a co-obligor or surety, or does or would otherwise provide the economic demand for a trade practice; (B) When used as an adjective, describes anything, without exception, that: (i) A person does or would purchase, lease (as lessee), or receive and normally use for personal, household, or family purposes; or (ii) A person described in § 28-3905(k)(1)(B) or (C) purchases or receives in order to test or evaluate qualities pertaining to use for personal, household, or family purposes.
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§ 28-3904Unfair or deceptive trade practices.Vigentecitada en 4 de nuestros artículos
It shall be a violation of this chapter for any person to engage in an unfair or deceptive trade practice, whether or not any consumer is in fact misled, deceived, or damaged thereby, including to: (a) represent that goods or services have a source, sponsorship, approval, certification, accessories, characteristics, ingredients, uses, benefits, or quantities that they do not have; (b) represent that the person has a sponsorship, approval, status, affiliation, certification, or connection that the person does not have; (c) represent that goods are original or new if in fact they are deteriorated, altered, reconditioned, reclaimed, or second hand, or have been used; (d) represent that goods or services are of particular standard, quality, grade, style, or model, if in fact they are of another; (e) misrepresent as to a material fact which has a tendency to mislead; (e-1) represent that a transaction confers or involves rights, remedies, or obligations which it does not have or involve, or which are prohibited by law; (f) fail to state a material fact if such failure tends to mislead; (f-1) use innuendo or ambiguity as to a material fact, which has a tendency to mislead; (g)…
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Citada en 157 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Grayson v. AT & T CORP. (District of Columbia Court of Appeals 2011, 15 A.3d 219)“…at Mr. Grayson failed to allege legally viable claims under D.C.Code § 28-3904(a), (e), (f), (h), and (r). According…”
- Daniel Logan v. LaSalle Bank National Association (District of Columbia Court of Appeals 2013, 80 A.3d 1014)“…of unlawful trade practices — specifically, violations of D.C. Code § 28-3904 (e), which prohibits “mispresent[ation…”
- Galvin v. Ruppert Nurseries, Inc. (District of Columbia Court of Appeals 2025)“…ppert violated various provisions of the CPPA, specifically D.C. Code § 28-3904(a), (d), (e), and (f). Her CPPA claims…”
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Code of the District of Columbia, Title 22: Criminal Offenses and Penalties. - Chapter 9A
§ 22-933.01Financial exploitation of a vulnerable adult or elderly person.Vigente
(a) A person is guilty of financial exploitation of a vulnerable adult or elderly person if the person intentionally and knowingly: (1) Uses deception, intimidation, or undue influence to obtain the property, including money, of a vulnerable adult or elderly person, with the intent to deprive the vulnerable adult or elderly person of the property or use it for the advantage of anyone other than the vulnerable adult or elderly person; (2) Uses deception, intimidation, or undue influence to cause the vulnerable adult or elderly person to assume a legal obligation on behalf of, or for the benefit of, anyone other than the vulnerable adult or elderly person; or (3) Violates any provision of law proscribing theft, extortion, forgery, fraud, or identity theft against the vulnerable adult or elderly person, so long as the offense was undertaken to obtain the property, including money, of a vulnerable adult or elderly person, or to cause the vulnerable adult or elderly person to assume a legal obligation on behalf of, or for the benefit of, anyone other than the vulnerable adult or elderly person.
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§ 22-936.01Criminal penalties for financial exploitation of a vulnerable adult or elderly person.Vigente
(a) Any person who commits the offense of financial exploitation of a vulnerable adult or elderly person in violation of § 22-933.01 shall be subject to the following criminal penalties: (1) When the value of the property or legal obligation is $1,000 or more, a fine of not more than the amount set forth in § 22-3571.01, or imprisonment for not more than 10 years, or both. (2) When the property or legal obligation has some value, a fine of not more than the amount set forth in § 22-3571.01, or imprisonment for not more than 180 days, or both. (3) In addition to the penalties set forth in paragraphs (1) and (2) of this subsection, a person shall make restitution, before the payment of any fines or civil penalties. (b) A person convicted of a violation of § 22-933.01 who has 2 or more prior convictions for violating § 22-933.01, not committed on the same occasion, shall be fined not more than the amount set forth in § 22-3571.01, or imprisoned for not more than 15 years, or both.
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§ 22-937Civil penalties for financial exploitation of a vulnerable adult or elderly person.Vigente
(a) Notwithstanding any other provision of law, if the Attorney General has reason to believe that any person has violated, or intends to violate, § 22-933.01(a), the Attorney General may bring a civil action in the Court, in the name of the District, to seek any of the following: (1) A temporary or permanent injunction; (2) Restitution of money or property; (3) The cost of the action, including reasonable attorney's fees; (A) Revocation of all permits, licenses, registrations, or certifications issued by the District authorizing the person to provide services to vulnerable adults or elderly persons. (B) Such a revocation shall be effective upon the issuance of the Court's judgment, and the person shall not be entitled to a hearing with the relevant licensing board or agency; (5) Civil penalties of not more than $10,000 per violation; and (6) Any other relief the Court considers just. (b) In an action under this section: (1) A related criminal proceeding need not have been initiated, nor judgment secured, prior to bringing the action; (2) The Attorney General shall not be required to prove damages; and (3) The burden of proof shall be by a preponderance of the evidence.
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Code of the District of Columbia, Title 22: Criminal Offenses and Penalties. - Chapter 36: Enhanced Crimes Committed Against Certain Persons.
§ 22-3601Enhanced penalty for crimes against senior citizen victims.Vigentecitada en 2 de nuestros artículos
(a) Any person who commits any offense listed in subsection (b) of this section against an individual who is 65 years of age or older, at the time of the offense, may be punished by a fine of up to 1 1/2 times the maximum fine otherwise authorized for the offense and may be imprisoned for a term of up to 1 1/2 times the maximum term of imprisonment otherwise authorized for the offense, or both. (b) The provisions of subsection (a) of this section shall apply to the following offenses: any crime of violence, as that term is defined in § 23-1331(4), theft, fraud in the first degree, and fraud in the second degree, identity theft, financial exploitation of a vulnerable adult or elderly person, or an attempt or conspiracy to commit any of the foregoing offenses. (c) It is an affirmative defense that the accused knew or reasonably believed the victim was not 65 years old or older at the time of the offense, or could not have known or determined the age of the victim because of the manner in which the offense was committed. This defense shall be established by a preponderance of the evidence.
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Citada en 8 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2022
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- United States v. Covington (District of Columbia Court of Appeals 1983, 459 A.2d 1067)“…sion of implements of crime, i.e., narcotics paraphernalia, D.C.Code § 22-3601 (1981), 1 and reckless dri…”
- Gorham v. United States (District of Columbia Court of Appeals 1975, 339 A.2d 401)“…s of crime, to wit, narcotic paraphernalia, in violation of D.C.Code § 22-3601 (1967); and possession of a dangerous d…”
- Jalonte Little v. United States (District of Columbia Court of Appeals 2015, 125 A.3d 1119)“…deny being involved in any robbery, the 4 D.C. Code § 22-3601 (2012 Repl.) provides an enhanced penal…”
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Code of the District of Columbia, Title 7: Human Health Care and Safety. - Chapter 19: Adult Protective Services.
§ 7-1903Reporting requirements.Vigente
(1) Except as provided in subsection (b) of this section, whenever a conservator, court-appointed mental retardation advocate, guardian, health-care administrator, licensed health professional, police officer, humane officer of any agency charged with the enforcement of animal cruelty laws, bank manager, financial manager, or social worker has as a result of his or her appointment, employment, or practice substantial cause to believe that an adult is in need of protective services because of abuse, neglect, or exploitation by another, he or she shall immediately report this belief in accordance with subsection (c) of this section. (2) Any person may voluntarily report an alleged case of abuse, neglect, self-neglect, or exploitation when he or she has reason to believe that an adult is in need of protective services. Voluntary reporting shall also be effected in accordance with subsection (c) of this section.
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Code of the District of Columbia, Title 12: Right to Remedy. - Chapter 3: Limitation of Actions.
§ 12-301Limitation of time for bringing actions.Vigentecitada en 12 de nuestros artículos
[(a)] Except as otherwise specifically provided by law, actions for the following purposes may not be brought after the expiration of the period specified below from the time the right to maintain the action accrues: (1) for the recovery of lands, tenements, or hereditaments— 15 years; (2) for the recovery of personal property or damages for its unlawful detention— 3 years; (3) for the recovery of damages for an injury to real or personal property— 3 years; (4) for libel, slander, assault, battery, mayhem, wounding, malicious prosecution, false arrest or false imprisonment— 1 year; (5) for a statutory penalty or forfeiture— 1 year; (6) on an executor’s or administrator’s bond— 5 years; on any other bond or single bill, covenant, or other instrument under seal— 12 years; (7) on a simple contract, express or implied— 3 years; (8) for which a limitation is not otherwise specially prescribed— 3 years; (9) for a violation of § 7-1201.01(11)— 1 year; (10) for the recovery of damages for an injury to real property from toxic substances including products containing asbestos— 5 years from the date the injury is discovered or with reasonable diligence should have been…
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Citada en 492 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):Bussineau v. President of Georgetown College (1986) sostuvo que, bajo la 12-301, una demanda sujeta a la regla de descubrimiento nace solo cuando el demandante sabe o debería saber de la lesión, su causa de hecho y alguna evidencia de conducta indebida. Greenpeace, Inc. v. The Dow Chemical Company (2014) aplicó el plazo de un año de la 12-301(4) a la intrusión en la intimidad.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Bussineau v. President of Georgetown College (District of Columbia Court of Appeals 1986, 518 A.2d 423)✓Una paciente dental, a quien aseguraron repetidamente que su tratamiento era correcto, demandó años después. Al revocar el fallo sumario, la corte sostuvo que, cuando aplica la regla de descubrimiento, un reclamo bajo D.C. Code 12-301(8) nace solo al conocer la lesión, su causa de hecho y alguna evidencia de conducta indebida.
- District of Columbia v. OWENS-CORNING FIBERGLAS CORPORATION (District of Columbia Court of Appeals 1990, 572 A.2d 394)✓El Distrito demandó a fabricantes de asbesto por los costos de remoción en unos 2,400 edificios públicos y la mayoría de los reclamos se declararon extemporáneos. La corte sostuvo que el Distrito es inmune al D.C. Code 12-301 cuando demanda para vindicar derechos públicos en el ejercicio de una función pública, y revocó.
- Greenpeace, Inc. v. The Dow Chemical Company (District of Columbia Court of Appeals 2014, 97 A.3d 1053)✓Greenpeace alegó espionaje corporativo, incluido el hurgar en su basura en busca de documentos confidenciales. La corte sostuvo que un reclamo por intrusión en la intimidad se rige por el plazo de un año de D.C. Code 12-301(4), y no por uno de tres años, así que el reclamo estaba prescrito.
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Code of the District of Columbia, Title 11: Organization and Jurisdiction of the Courts. - Chapter 13: Small Claims and Conciliation Branch of the Superior Court. - Subchapter II: Jurisdiction and Procedures.
§ 11-1321Exclusive jurisdiction of small claims.Vigente
The Small Claims and Conciliation Branch has exclusive jurisdiction of any action within the jurisdiction of the Superior Court which is only for the recovery of money, if the amount in controversy does not exceed $10,000, exclusive of interest, attorney fees, protest fees, and costs. An action which affects an interest in real property may not be brought in the Branch. If a counterclaim, cross claim, or any other claim or any defense, affecting an interest in real property, is made in an action brought in the Branch, the action shall be certified to the Civil Division.
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Code of the District of Columbia, Title 26: Banks and Other Financial Institutions. - Chapter 10: Money Transmissions.
§ 26-1002License required.Vigente
(a) After the effective date of this chapter [July 18, 2000], no person shall engage in the business of money transmission without obtaining a license issued by the Superintendent [Commissioner] under § 26-1009, except as provided in subsection (d) of this section and in § 26-1003. (b) A licensee may conduct its business in the District of Columbia at one or more locations, directly or indirectly owned by the licensee, or through one or more authorized delegates, or both, pursuant to the single license granted to the licensee. (c) Except as provided in § 26-1012, a license issued pursuant to this chapter shall not be transferable or assignable. (d) Any person engaged in selling payment instruments pursuant to a license issued under Chapter 31 [repealed] of Title 47 of the District of Columbia Official Code on the effective date of this chapter [July 18, 2000] may continue to engage in selling payment instruments without a license issued under this chapter until the Superintendent [Commissioner] has acted upon such person’s application for a license; provided, that the application is filed within 90 day of the effective date of this chapter [July 18, 2000].
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Code of the District of Columbia, Title 28: Commercial Instruments and Transactions. - Chapter 38: Consumer Protections. - Subchapter I: General.
§ 28-3811Home solicitation sales.Vigente
(a) As used in this section, “home solicitation sale” means a cash sale or a consumer credit sale of goods, other than farm equipment, or services in which the seller or a person acting for him engages in a personal solicitation of the sale at or near a residence of the buyer and the buyer’s agreement or offer to purchase is there given to a seller or a person acting for him. It does not include a sale made pursuant to a preexisting revolving credit account or prior negotiations between the parties at a business establishment at a fixed location where goods or services are offered or exhibited for sale. (b) Except as provided in subsection (f) of this section, in addition to any right otherwise to revoke an offer, the buyer has the right to cancel a home solicitation sale until midnight of the third business day after the day on which the buyer signs an agreement or offer to purchase which complies with this section. (c) Cancellation occurs when the buyer gives written notice of cancellation to the seller at the address stated in the agreement or offer to purchase.
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Code of the District of Columbia, Title 28: Commercial Instruments and Transactions. - Chapter 53: Immigration Services Protection.
§ 28-5302Prohibited practices; required disclosures.Vigentecitada en 2 de nuestros artículos
(a) An immigration service provider shall not: (1) Provide legal representation for an immigration matter; (2) Make a misrepresentation or false statement to influence, persuade, or encourage a client to use the immigration service provider; (3) Insinuate or make a statement that the immigration service provider can or will obtain special favors from or has special influence with the United States Department of Homeland Security, the United States Department of Labor, the United States Department of State, the United States Department of Justice, the United States Department of Commerce, or any other agency, office, or instrumentality of the United States government; (4) Collect any fees or other compensation for an immigration service that has not yet been performed; (5) Refuse to return documents supplied by, prepared by, or paid for by a client, at the client's request; (6) Represent, advertise, or communicate in any manner that the immigration service provider possesses titles or credentials that would qualify the immigration service provider to provide legal representation; or (7) Translate in any document, including an advertisement, stationery, letterhead, business…
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Code of the District of Columbia, Title 22: Criminal Offenses and Penalties. - Chapter 32: Theft; Fraud; Stolen Property; Forgery; and Extortion. - Subchapter III-B: Telephone Fraud.
§ 22-3226.02Application for a certificate of registration of telephone solicitor.Vigente
(a) No person shall transact any business as a telephone solicitor without first having obtained a certificate of registration from the Mayor. (b) The application for certificate of registration shall be made at least 60 business days prior to offering for sale consumer goods or services by telephone. (c) The Mayor shall provide an application form for the annual certificate of registration. (d) The application for a certificate of registration as a telephone solicitor shall include, but not be limited to, the following information: (1) The true name, current address, telephone number and location of the telephone solicitor and the telemarketing business, including each name and trade name under which the telephone solicitor intends to engage in telephone solicitations; (2) Each occupation or business that the telemarketing business’ principal owner or owners have engaged in for the 2 years immediately preceding the date of the application; (3) Whether the applicant has been convicted or pled guilty to, or is being prosecuted by indictment for racketeering, violations of state or federal securities laws, or a theft offense; (4) Whether there has been entered against the…
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Fuentes y referencias
- Código de D.C. § 28-3905, Procedimientos de queja (acción privada, subsección (k))(code.dccouncil.gov).gov
- Código de D.C. § 28-3901, Definiciones (consumidor, comerciante, práctica comercial)(code.dccouncil.gov).gov
- Ley 26-187 de D.C., Enhancing Consumer Protection Procedures Amendment Act of 2026 (ley de enmienda para mejorar los procedimientos de protección al consumidor de 2026)(code.dccouncil.gov).gov
- Código de D.C. § 22-933.01, Explotación financiera de un adulto vulnerable o una persona mayor(code.dccouncil.gov).gov
- Oficina del Fiscal General del Distrito de Columbia, Presentar una queja de consumidor(oag.dc.gov).gov
- Código de D.C. § 7-1903, Reportes a Servicios de Protección para Adultos(code.dccouncil.gov).gov
- Código de D.C. § 11-1321, Jurisdicción de la Rama de Reclamos Menores y Conciliación(code.dccouncil.gov).gov
- Departamento de Seguros, Valores y Banca de D.C., Quejas(disb.dc.gov).gov
- OAG, Alerta al consumidor: explotación financiera (línea directa de APS, Unidad de Delitos Financieros y Cibernéticos del MPD, dirección postal)(oag.dc.gov).gov
- DISB, Rastreador de estafas(disb.dc.gov).gov
- Código de D.C. § 28-3904, Prácticas comerciales desleales, engañosas o abusivas(code.dccouncil.gov).gov
- Código de D.C. § 12-301, Plazo para presentar acciones(code.dccouncil.gov).gov
- Código de D.C. § 22-932, Definiciones (persona mayor, adulto vulnerable)(code.dccouncil.gov).gov
- Código de D.C. § 22-936.01, Penas por explotación financiera(code.dccouncil.gov).gov
- Código de D.C. § 22-3601, Penas agravadas por delitos contra personas de la tercera edad(code.dccouncil.gov).gov
- Código de D.C. § 22-937, Acción civil del Fiscal General(code.dccouncil.gov).gov
- Concejo de D.C., LIMS, B23-0186(lims.dccouncil.gov).gov
- Código de D.C. § 26-1002, Licencia obligatoria para la transmisión de dinero(code.dccouncil.gov).gov
- DISB, Cuidado con los quioscos de moneda virtual («cajeros automáticos de Bitcoin»)(disb.dc.gov).gov
- Comunicado de prensa de la OAG, El Fiscal General Schwalb demanda a un operador de cajeros automáticos de criptomonedas (8 de sept. de 2025)(oag.dc.gov).gov
- Código de D.C. § 28-5302, Actos prohibidos para proveedores de servicios de inmigración(code.dccouncil.gov).gov
- Código de D.C. § 28-5304, Sanciones (proveedores de servicios de inmigración)(code.dccouncil.gov).gov
- Código de D.C. § 28-3811, Ventas por solicitación a domicilio(code.dccouncil.gov).gov
- Código de D.C. § 22-3226.02, Registro de vendedores telefónicos(code.dccouncil.gov).gov
- Murray v. Wells Fargo Home Mortgage, 953 A.2d 308 (D.C. 2008) (plazo de tres años para reclamos bajo la CPPA)(courtlistener.com)