Estafas de criptomonedas e inversiones: pig butchering y cajeros de bitcoin

Una estafa de inversión en criptomonedas por lo general empieza con un desconocido amable, no con una oferta de ventas. Alguien que conoció por mensaje de texto, en redes sociales o en una aplicación de citas gana su confianza durante semanas y luego le muestra una plataforma de trading donde su «inversión» parece crecer. La plataforma es falsa. Cuando intenta retirar su dinero, le dicen que primero pague impuestos o comisiones, y el dinero nunca sale. El Internet Crime Report 2025 del FBI dice que el fraude de inversión en criptomonedas fue la mayor fuente de pérdidas financieras reportadas por los estadounidenses en 2025, con $7.2 mil millones.

Si le está pasando ahora mismo: deje de enviar dinero y no pague ninguna «comisión», «impuesto» o «depósito» para desbloquear un retiro. Contacte al intercambio de criptomonedas o al operador del cajero de cripto que usó, denuncie al FBI en ic3.gov y guarde todas las direcciones de billetera, los ID de transacción y los mensajes. Las transferencias de cripto son muy difíciles de revertir, así que desconfíe de cualquiera que le prometa recuperar sus monedas a cambio de un pago.

Información verificada por última vez el 2 de octubre de 2026. Este artículo no ha sido revisado por un abogado con licencia.

Alcance jurisdiccional: Este artículo cubre la ley federal de Estados Unidos y la orientación de las agencias federales sobre estafas de criptomonedas e inversiones: el estatuto federal de fraude electrónico (18 U.S.C. § 1343), la norma antifraude de valores (15 U.S.C. § 78j(b) y la Regla 10b-5 de la SEC), la disposición antifraude de la Commodity Exchange Act (7 U.S.C. § 9) y las reglas de remisión del Departamento de Justicia para bienes decomisados (28 C.F.R. Part 9). No cubre la ley estatal, incluidas las leyes estatales sobre cajeros automáticos y quioscos de criptomonedas, las leyes estatales de valores, el tratamiento fiscal de las pérdidas por estafas, ni las estafas fuera de Estados Unidos.

¿Qué es una estafa de pig butchering?

Una estafa de pig butchering es una estafa de inversión basada en una relación. El estafador dedica tiempo a construir una amistad o un romance, y luego lo convence de invertir, por lo general en criptomonedas, a través de un sitio web o una aplicación que el estafador controla. El estafador deja que su saldo parezca crecer, lo anima a hacer depósitos más grandes y luego se queda con todo.

En su alerta conjunta para inversionistas, la SEC, la CFTC, FINRA y NASAA dicen que estos esquemas a veces se conocen «por varios términos, incluidos estafas románticas, estafas de inversión en “criptomonedas”, estafas de manipulación financiera (financial grooming) e incluso el desagradable término “estafas de pig butchering”».

La alerta para inversionistas sobre estafas de inversión basadas en relaciones (Relationship Investment Scams) fue emitida el 10 de septiembre de 2024 por la Oficina de Educación y Defensa del Inversionista de la SEC, la Oficina de Educación y Alcance al Cliente de la CFTC, FINRA y la North American Securities Administrators Association (NASAA).

El FBI describe quién dirige estas operaciones. Su Internet Crime Report 2025 dice que el fraude de inversión en criptomonedas es «perpetrado en gran parte por organizaciones criminales con sede en el Sudeste Asiático que usan como mano de obra forzada a víctimas de trata de personas». Es posible que la persona que le escribe esté siguiendo un guion.

Cómo suele desarrollarse la estafa

1. Contacto no solicitado. Un mensaje de texto, un mensaje en una aplicación o un contacto en redes sociales de alguien que usted no conoce. La persona es amable y no tiene prisa por hablar de dinero.
2. Confianza. Conversación frecuente que construye una amistad o un romance, a veces con menciones de éxito con las criptomonedas o el trading.
3. La propuesta. La persona se ofrece a enseñarle, o a compartir una «estrategia», y lo dirige a un sitio web o una aplicación de trading específicos.
4. Ganancias falsas. Usted deposita una cantidad pequeña y la plataforma muestra ganancias. El FBI dice que a las víctimas «se les muestran ganancias falsas y se les ofrecen préstamos para animarlas a hacer inversiones más grandes».
5. Un retiro pequeño que sí funciona. La alerta conjunta advierte que los estafadores «incluso podrían permitir que una persona retire una parte de sus “ganancias”» para generar confianza.
6. La trampa. Usted intenta sacar una cantidad mayor y no puede. En palabras del FBI, «cuando las víctimas intentan retirar su dinero, se les cobran impuestos y comisiones».
7. El segundo golpe. Después de la pérdida, alguien se ofrece a recuperar su dinero a cambio de un pago. El FBI señala que las víctimas «también son blanco de estafas de recuperación de dinero, que dicen ayudar a recuperar fondos perdidos».

Plataformas de trading falsas y el truco de la comisión por retiro

La plataforma es el corazón de la estafa. Puede verse profesional, mostrar gráficos en vivo e incluso tener un chat de servicio al cliente. Nada de eso significa que su dinero esté allí. El FBI dice que a las víctimas se las «incita a enviar criptomonedas a plataformas o aplicaciones falsas de inversión fraudulenta».

Una aplicación en una tienda de aplicaciones importante tampoco es una prueba. La alerta conjunta dice que «el hecho de que una aplicación esté disponible en una tienda de aplicaciones conocida no significa que la aplicación en sí ... sea legítima».

La señal más clara es lo que sucede cuando usted pide su dinero. La alerta conjunta lo expresa así:

«Pero cuando la persona desea retirar sus fondos, los estafadores a menudo inventan una excusa de por qué eso no es posible, dicen que se requiere más dinero, o le dicen por primera vez que debe pagar más para cubrir comisiones o impuestos».

No pague una comisión, un impuesto, un depósito ni un cargo de «verificación» para desbloquear un retiro. Ese pago no libera su dinero. Es un pago más al estafador.

Tenga cuidado: La FTC dice: «Solo los estafadores exigen el pago en criptomonedas. Ningún negocio legítimo va a exigirle que envíe criptomonedas por adelantado». También dice: «Solo los estafadores garantizan ganancias o grandes rendimientos». Vea la guía de la FTC sobre criptomonedas y estafas.

Señales de advertencia de una estafa de cripto o inversión

• Contacto no solicitado que pasa a hablar de inversiones. El consejo de la alerta conjunta: «no tome decisiones de inversión basadas en el consejo de nadie que lo contacte sin que usted lo haya solicitado en línea, a través de una aplicación o por mensaje de texto».
• Romance mezclado con inversiones. La FTC dice «Nunca mezcle las citas en línea con consejos de inversión», y que si alguien que conoce en un sitio o aplicación de citas quiere mostrarle cómo invertir en cripto, «eso es una estafa».
• Una plataforma que otra persona eligió por usted, en especial una que no puede encontrar a través de una firma establecida y regulada.
• Rendimientos garantizados o inusualmente constantes. La FTC recuerda a los inversionistas que «Todas las inversiones conllevan el riesgo de que pierda dinero».
• Presión para pagar con cripto, por transferencia bancaria (wire) o en un cajero de bitcoin. La alerta conjunta dice: «Una inversión podría no ser legítima si se exige al inversionista pagarla con activos de cripto».
• Nuevas comisiones o impuestos antes de poder retirar.

Estafas con cajeros de bitcoin y quioscos de cripto

Un cajero de cripto (también llamado cajero de bitcoin o quiosco de cripto) convierte efectivo en criptomoneda y la envía a una dirección de billetera. La FTC describe a estafadores que envían a las personas a un cajero con un código QR «que dirige el pago directamente a su billetera digital», después de lo cual el dinero desaparece. La CFTC advierte que con estos métodos de pago, «La transferencia suele ser inmediata e irreversible».

Los cajeros de cripto no se usan solo en estafas de inversión. La advertencia de la FTC cubre a cualquiera que le diga que use uno para proteger su dinero o resolver un problema, que es el guion de muchas estafas de impostores.

Las cifras, cada una de un informe distinto:

Estas cifras provienen de conjuntos de datos distintos (quejas al FBI frente a reportes a la FTC) y de períodos diferentes, así que no deben sumarse.

El aviso sobre quioscos de la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN, la Red de Control de Delitos Financieros) también reporta, citando datos de la FTC, que «las personas de 60 años o más tenían más de tres veces más probabilidades que los adultos más jóvenes de reportar una pérdida usando un quiosco de CVC (moneda virtual convertible)». Ese aviso está dirigido a instituciones financieras, para ayudarlas a detectar y reportar actividad sospechosa en quioscos; no es una regla que dé a los consumidores un derecho de reembolso.

La frase que debe recordar: «Ninguna agencia del gobierno, institución financiera legítima o empresa respetable le indicará que mueva dinero usando cajeros de cripto, tarjetas de regalo o mensajeros». Eso lo dice la CFTC, en su aviso al cliente de agosto de 2026 Pause Before You Pay. El Data Spotlight de la FTC sobre cajeros de bitcoin agrega: «No le crea a nadie que diga que necesita usar un cajero de bitcoin, comprar tarjetas de regalo o mover dinero para protegerlo o resolver un problema».

Ley estatal. Algunos estados han aprobado leyes sobre quioscos de cripto. La FTC señala que los pagos en cripto carecen de protecciones legales como las de las tarjetas, «Pero algunos estados han aprobado leyes que podrían ayudarle». Esas reglas varían según el estado y no se cubren en esta página, así que consulte la ley de su estado o pregunte en la oficina del fiscal general del estado. Si fue víctima de un impostor del gobierno en un quiosco, vea nuestra guía sobre estafas de impostores del gobierno.

Cómo verificar a un corredor, asesor o firma de inversión

Antes de enviar dinero a cualquiera que le ofrezca una inversión, búsquelo usted mismo.

• FINRA BrokerCheck (brokercheck.finra.org). La alerta conjunta dice: «Use FINRA BrokerCheck para investigar a profesionales de inversión y firmas de corretaje».
• El sitio de divulgación pública de asesores de inversión de la SEC (Investment Adviser Public Disclosure) (adviserinfo.sec.gov), para buscar a asesores de inversión.

Dos advertencias. Primero, la persona que lo contactó en línea por lo general no es un profesional registrado en absoluto, y la plataforma que le recomendó por lo general no es una firma registrada, así que la búsqueda sirve sobre todo para confirmar que falta algo. Segundo, los estafadores pueden usar prestado el nombre de una firma real, así que comuníquese con cualquier firma que encuentre mediante datos de contacto que busque usted mismo, nunca a través de un enlace o número que le envió la persona.

Qué hacer si envió dinero a una estafa de cripto

Actúe con rapidez y hágalo en este orden.

1. Deje de enviar dinero. No pague ninguna comisión por retiro, impuesto, depósito ni cargo por «desbloquear la cuenta». Corte el contacto con la persona y con la plataforma.
2. Contacte al intercambio o al operador del cajero de cripto que usó. La FTC les dice a quienes pagaron con cripto: «Contacte de inmediato al intercambio de criptomonedas o al operador del cajero. Dígales que fue una transacción fraudulenta. Pídales que reviertan la transacción y le reembolsen su dinero». Use datos de contacto que encuentre usted mismo.
3. Si el dinero salió de su banco por transferencia bancaria (wire) o transferencia para comprar cripto, llame también a su banco. Una transferencia bancaria puede tener su propio proceso de recuperación; vea cómo recuperar su dinero después de una estafa para conocer las reglas según el método de pago.
4. Denuncie al FBI en ic3.gov. El aviso de la CFTC dice que debe «reportar el fraude por internet al FBI en IC3.gov», y la Scam Center Strike Force del Departamento de Justicia pide a cualquiera que haya sido defraudado por un esquema de centros de estafa del Sudeste Asiático que «contacte al Internet Crime Complaint Center (IC3) del FBI en ic3.gov».
5. Reporte a los reguladores de inversiones. La CFTC dice: «Los clientes pueden presentar una queja ante la Commodity Futures Trading Commission en CFTC.gov/complaint». La alerta conjunta dice que debe «Reportar posible fraude de valores a la SEC», y la guía de cripto de la FTC menciona el sitio de denuncias de la SEC en sec.gov/tcr. No necesita saber si su estafa involucró un valor o un commodity para reportar; nuestra guía de dónde denunciar una estafa enumera los canales de la SEC, la CFTC, FINRA y los reguladores estatales de valores.
6. Reporte a la FTC en ReportFraud.ftc.gov, como aconseja el Data Spotlight de la FTC sobre cajeros de bitcoin.
7. Guarde las pruebas. Direcciones de billetera, ID de transacción (hashes), recibos del cajero, capturas de pantalla de la plataforma y del saldo de su cuenta, la dirección del sitio web y el historial completo de mensajes con la persona.

Consejo útil: Si el FBI lo contacta para decirle que lo están estafando, tómelo en serio. Bajo la Operation Level Up, lanzada en enero de 2024, el FBI «identifica a víctimas de fraude de inversión en criptomonedas y les notifica de la estafa». El informe 2025 del FBI dice que se notificó a 3,780 víctimas en 2025 y que «el 78% de esas víctimas no sabía que estaba siendo estafado». Verifique cualquier llamada de este tipo comunicándose usted mismo con el FBI mediante un número que busque, porque los estafadores también se hacen pasar por el FBI.

¿Se pueden recuperar las criptomonedas después de una estafa?

A veces, pero rara vez, y nunca pagándole a un desconocido para que lo intente. Sea honesto consigo mismo sobre las probabilidades.

Las transferencias de cripto por lo general son irreversibles. El aviso de la CFTC dice: «Su transferencia a una dirección no se puede revertir, sin importar qué tan grande sea el valor enviado». La FTC agrega que «Los pagos con criptomonedas por lo general no son reversibles. Una vez que paga con criptomonedas, por lo general solo puede recuperar su dinero si la persona a la que le pagó se lo devuelve». La alerta conjunta para inversionistas es más directa: «Si envía dinero por transferencia al extranjero o usa activos de cripto para una inversión que resulta ser una estafa, es probable que nunca vuelva a ver su dinero».

Las incautaciones federales sí ocurren. La Scam Center Strike Force del Departamento de Justicia, formada en 2025 por la Oficina del Fiscal Federal del Distrito de Columbia junto con la División Criminal, el FBI y el Servicio Secreto, tiene como objetivo las operaciones de estafas de cripto del Sudeste Asiático. Su página dice (según se consultó el 2 de octubre de 2026): «El equipo de Incautación de Cripto de la Strike Force ha retenido $938,460,156.82 en criptomonedas de estos esquemas. El equipo de Incautación de Cripto se enfoca en recuperar fondos robados y devolverlos a las víctimas». Los fondos retenidos no son lo mismo que dinero devuelto, y la página no dice a qué víctimas se les pagará ni cuándo.

Cómo llega el dinero incautado a las víctimas: la remisión del Departamento de Justicia

Cuando el gobierno decomisa bienes vinculados con un delito, las víctimas a veces pueden pedir una parte mediante un proceso llamado remisión. La regla es 28 C.F.R. § 9.8, que «se aplica a las víctimas de un delito que dio origen al decomiso de bienes, o de un delito relacionado», que no sean ya dueñas de los bienes decomisados. Tres límites importan:

• Solo se aplica a ciertos decomisos. La sección 9.8 «se aplica únicamente a bienes decomisados conforme a estatutos que autorizan explícitamente la restitución o remisión de bienes decomisados a las víctimas».
• Está ligada a un caso específico. Usted debe ser víctima del delito detrás de ese decomiso en particular, o de un delito relacionado, no de estafas de cripto en general.
• Debe probar su reclamo. Bajo 28 C.F.R. § 9.5(a)(3), «El peticionario tiene la carga de establecer el fundamento para otorgar una petición de remisión».

El Departamento de Justicia enumera sus grandes casos de remisión en su página de Large Remission Matters, con el administrador de cada uno. Allí aparecen casos relacionados con cripto, incluido BC Group, un caso titulado United States v. One Tether Address Containing 3,400,000, et al., No. 3:24-cv-01463 (N.D. Cal.). La página dice que el Departamento «es el único que decide sobre las peticiones».

La remisión es gratuita. La misma página dice: «El Departamento y sus Administradores de Remisión nunca pedirán un pago para participar en el proceso de remisión ni para recibir fondos de él. Si se le pide pagar una tarifa desde una fuente desconocida, es un fraude».

Las estafas de recuperación de dinero apuntan a víctimas de cripto

En 2025, el IC3 del FBI recibió 10,516 quejas sobre estafas de recuperación de dinero, con $1.4 mil millones en pérdidas reportadas. Es posible que algunas de esas pérdidas reportadas incluyan la estafa original. Las personas que acaban de perder cripto reciben llamadas y mensajes de firmas de «recuperación de activos», «investigadores de blockchain», abogados falsos y agentes de gobierno falsos.

Nunca pague por adelantado para recuperar criptomonedas. Nuestras guías sobre dónde denunciar una estafa y cómo recuperar su dinero después de una estafa citan las advertencias del FBI y la FTC sobre bufetes de abogados falsos y servicios de recuperación. Si está pensando en contratar a un abogado, lea primero cuándo ayuda un abogado después de una estafa, incluido cómo reconocer a uno falso.

¿Es delito una estafa de cripto? Las leyes federales involucradas

Sí. Varias leyes federales alcanzan estos esquemas. Son principalmente herramientas para fiscales y reguladores, y ninguna le da un reembolso automático.

Fraude electrónico (wire fraud). 18 U.S.C. § 1343 cubre a cualquiera que, «habiendo ideado o con la intención de idear un esquema o artificio para defraudar, o para obtener dinero o bienes mediante pretextos, representaciones o promesas falsos o fraudulentos, transmita o haga que se transmita por medio de comunicación electrónica, de radio o de televisión en el comercio interestatal o extranjero» en la ejecución de ese esquema. El máximo es de 20 años de prisión, que sube a 30 años y una multa de hasta $1,000,000 cuando el delito afecta a una institución financiera o involucra ciertos beneficios por desastres.

Fraude de valores. 15 U.S.C. § 78j(b) hace ilegal «Usar o emplear, en relación con la compra o venta de cualquier valor ... cualquier dispositivo o artificio manipulador o engañoso en contravención de las reglas y reglamentos que la Comisión pueda prescribir». La Regla 10b-5 de la SEC lo detalla:

«(a) Emplear cualquier dispositivo, esquema o artificio para defraudar, (b) Hacer cualquier declaración falsa de un hecho material u omitir declarar un hecho material necesario ... para que no resulte engañoso, o (c) Participar en cualquier acto, práctica o curso de negocios que opere o pueda operar como un fraude o engaño contra cualquier persona, en relación con la compra o venta de cualquier valor».

Fraude de commodities. 7 U.S.C. § 9 hace «ilegal para cualquier persona, directa o indirectamente, usar o emplear ... en relación con cualquier swap, o un contrato de venta de cualquier commodity en el comercio interestatal, o para entrega futura ... cualquier dispositivo o artificio manipulador o engañoso, en contravención de las reglas y reglamentos que la Comisión promulgue».

Si una plataforma falsa en particular involucró un «valor», un «commodity» o ninguno de los dos depende de los hechos y lo deciden los reguladores y los tribunales caso por caso. Usted no tiene que responder esa pregunta para denunciar. Si se puede identificar al estafador y se le procesa, pueden aplicar las reglas federales de restitución; vea cómo recuperar su dinero después de una estafa.

Quiénes corren más riesgo

Cualquiera puede ser blanco de una estafa, y las personas que pierden dinero no son descuidadas; los estafadores son profesionales. Pero los adultos mayores reportan pérdidas especialmente altas. En 2025, las personas de 60 años o más presentaron 13,685 quejas de fraude de inversión en criptomonedas ante el IC3 y reportaron $2,763,921,910 en pérdidas, y representaron 6,188 de las 13,460 quejas sobre quioscos de cripto. Si está ayudando a un padre o a un familiar, vea nuestra guía sobre el fraude contra adultos mayores.

Guías relacionadas

• Estafas y fraude: qué hacer, cómo recuperar su dinero, dónde denunciar
• Cómo recuperar su dinero después de una estafa
• Dónde denunciar una estafa
• Cuándo ayuda un abogado después de una estafa
• Estafas de impostores del gobierno
• Fraude contra adultos mayores
• Un estafador tiene mi información

Última actualización: 2 de octubre de 2026.

Este artículo es información legal general, no asesoría legal. Cubre la ley federal de Estados Unidos y la orientación de las agencias federales verificadas al 2 de octubre de 2026. Para su situación específica, comuníquese con el intercambio de cripto, el operador del cajero o el banco que usó, con las agencias mencionadas arriba, o con un abogado con licencia en su estado.

Preguntas frecuentes

¿Qué es una estafa de pig butchering?

Es una estafa de inversión basada en una relación. Un desconocido gana su confianza en línea y luego lo dirige a una plataforma falsa de trading de criptomonedas que muestra ganancias inventadas y bloquea los retiros hasta que usted pague más. La SEC, la CFTC, FINRA y NASAA las llaman estafas de inversión basadas en relaciones en su alerta conjunta del 10 de septiembre de 2024.

La plataforma dice que debo pagar impuestos o comisiones antes de poder retirar. ¿Debo pagar?

No. La SEC, la CFTC, FINRA y NASAA describen la exigencia repentina de comisiones o impuestos antes de un retiro como una señal clásica de una estafa de inversión basada en una relación, y el FBI describe la misma trampa. Pagar no libera su dinero.

¿Cuánto pierden los estadounidenses por estafas de criptomonedas?

El Internet Crime Report 2025 del FBI registra $7.2 mil millones en pérdidas reportadas por fraude de inversión en criptomonedas en 2025, que el informe llama la mayor fuente de pérdidas financieras para los estadounidenses, y unos $389 millones en pérdidas relacionadas con cajeros automáticos o quioscos de cripto.

¿Puedo recuperar mi dinero de una estafa de cajero de bitcoin?

Es difícil. La CFTC dice que una transferencia a una dirección de cripto no se puede revertir. Contacte de inmediato al operador del cajero y pídale que revierta la transacción, denuncie en ic3.gov y revise si su estado tiene una ley sobre quioscos de cripto que pueda ayudarle.

¿Puede el gobierno recuperar mis criptomonedas robadas?

A veces. El Departamento de Justicia incauta fondos de estafas, y las víctimas del delito que dio origen a un decomiso en particular, o de un delito relacionado, pueden solicitar una parte mediante la remisión bajo 28 C.F.R. § 9.8. Se aplica solo a casos específicos, quien solicita debe probar su reclamo, y el Departamento nunca cobra una tarifa.

Alguien dice que puede recuperar mis criptomonedas perdidas a cambio de un pago. ¿Es real?

Trátelo como una estafa. El IC3 del FBI dice que no trabaja con bufetes de abogados ni con servicios de cripto para recuperar fondos perdidos, y el Departamento de Justicia dice que su proceso de remisión nunca cobra una tarifa. En 2025, el IC3 registró $1.4 mil millones en pérdidas reportadas por estafas de recuperación de dinero.

¿Cómo verifico si un asesor de inversiones o corredor es real?

Busque en FINRA BrokerCheck en brokercheck.finra.org y en el sitio de divulgación pública de asesores de inversión de la SEC en adviserinfo.sec.gov, y luego contacte a la firma con datos que usted mismo encuentre. La alerta conjunta para inversionistas también advierte contra invertir por consejo de alguien que lo contactó sin que usted lo pidiera en línea.

¿Dónde denuncio una estafa de inversión en criptomonedas?

Denuncie al FBI en ic3.gov, a la CFTC en CFTC.gov/complaint y a la SEC, e informe al intercambio o al operador del cajero que usó. También puede reportar a la FTC en ReportFraud.ftc.gov.