South Carolina
Leyes de Cobro de Deudas en Carolina del Sur: La Prohibición del Embargo de Salario y la Excepción del Embargo Fiscal
Ningún cobrador de deudas puede embargar un cheque de pago en Carolina del Sur por una tarjeta de crédito, una factura médica o un préstamo personal, al menos no directamente. La ley de Carolina del Sur prohíbe rotundamente el embargo de salario por deuda de crédito al consumo, y para casi cualquier otro tipo de sentencia privada el resultado práctico es el mismo, porque el propio procedimiento judicial del estado nunca creó un mecanismo de embargo de salario para que lo usaran los acreedores con sentencia. Pero decir que «el embargo es ilegal en Carolina del Sur» exagera la protección de una forma que puede perjudicar genuinamente a alguien: el propio cobrador de impuestos de Carolina del Sur alcanza más profundo en un cheque de pago de lo que la mayoría de los acreedores podrían llegar legalmente, hasta el 25 por ciento del salario bruto bajo la Sección 12-54-130, y ese mismo poder de cobro alcanza facturas impagas de hospitales públicos. Un acreedor de todos modos tiene que demandar y ganar una sentencia antes de hacer cualquier cosa, y la mayoría de las sentencias de Carolina del Sur, como en todas partes, se dictan en rebeldía porque nadie respondió.
La Prohibición del Embargo de Salario por Crédito al Consumidor
El estatuto de Carolina del Sur es directo: «Con respecto a una deuda que surja de una venta de crédito al consumo, un arrendamiento de consumo, un préstamo de consumo, o un acuerdo de alquiler con opción a compra de consumo, sin importar dónde se haya hecho, el acreedor no puede embargar el salario no pagado del deudor mediante embargo o procesos similares», bajo el S.C. Code Sección 37-5-104. El lenguaje «sin importar dónde se haya hecho» también alcanza a acreedores de fuera del estado, siempre que la deuda subyacente sea de naturaleza crediticia de consumo. Esto coloca a Carolina del Sur en un grupo pequeño de estados, junto con Texas, Pensilvania y Carolina del Norte, donde la respuesta práctica a «¿pueden embargar mi cheque de pago por esta sentencia de tarjeta de crédito?» es no.
Por Qué la Protección Se Extiende en la Práctica Más Allá de la Deuda de Consumo
La Sección 37-5-104 solo nombra la deuda de crédito al consumo, pero el alcance práctico de la no-embargabilidad de Carolina del Sur va más allá, mediante un mecanismo completamente distinto. El Título 15, Capítulo 39, el estatuto de procesos suplementarios de Carolina del Sur, no ofrece ningún procedimiento de embargo de salario para los acreedores privados con sentencia en general. La Sección 15-39-410, que rige lo que un tribunal puede ordenar en procesos suplementarios, establece claramente que «los ingresos del deudor por sus servicios personales no pueden aplicarse de esa manera». Así que un acreedor con sentencia por daño extracontractual o por deuda comercial tampoco tiene ninguna herramienta de embargo de salario disponible en Carolina del Sur, no porque un estatuto lo nombre y lo prohíba como sí lo hace la 37-5-104, sino porque el procedimiento simplemente no existe. Esta es una conclusión por ausencia procesal, distinta de la prohibición estatutaria nombrada, y es importante distinguir las dos al explicar por qué una sentencia no puede alcanzar el salario aquí.
Carolina del Sur también bloquea que un acreedor de fuera del estado evite esto ruteando a través del proceso de otro estado: bajo la Sección 15-39-420, ningún empleador de Carolina del Sur puede retener salario bajo una orden de embargo de un tribunal de fuera del estado a menos que el acreedor primero obtenga una sentencia de Carolina del Sur sobre esa misma deuda.
Dónde Realmente Termina la Protección: Impuestos Estatales y Deudas Públicas
Aquí está el detalle que se omite en la mayoría de los resúmenes de las reglas de embargo de Carolina del Sur. La Sección 12-54-130 establece que cuando un contribuyente no paga dentro de los diez días posteriores al aviso y la exigencia de pago, el Departamento de Ingresos puede notificar al empleador del contribuyente para que retenga, y el empleador «deberá, al recibir la notificación, retener el veinticinco por ciento de la compensación adeudada o pagadera a la persona en cada periodo de pago hasta que se retenga el monto total». La propia guía de embargos del SCDOR describe esto como un embargo contra el 25 por ciento del salario bruto, antes de cualquier deducción de impuestos, seguro o jubilación, y la agencia reducirá un embargo activo del 25 al 15 por ciento a solicitud a través de MyDORWAY si el contribuyente cumple sus condiciones de elegibilidad.
Ese mismo poder de embargo administrativo se extiende a GEAR, el programa del estado para cobrar deudas adeudadas a otras entidades públicas. La Sección 12-4-580 permite al Departamento contratar con otra entidad gubernamental para cobrar una obligación pendiente adeudada a esa entidad, y al hacerlo le otorga al Departamento «todos los derechos y facultades de cobro previstos en este título para el cobro de impuestos». El estatuto define entidad gubernamental de forma lo bastante amplia como para cubrir instituciones públicas y subdivisiones políticas, razón por la cual las facturas impagas de hospitales públicos y las sanciones adeudadas a agencias estatales terminan en el mismo canal de cobro. En otras palabras, un hospital privado no puede embargar un cheque de pago de Carolina del Sur por una factura impaga, pero la factura impaga de un hospital público, cobrada a través de GEAR, sí puede alcanzar el 25 por ciento de ese mismo cheque de pago.
La retención por manutención infantil sigue su propio tope federal, generalmente del 50 al 60 por ciento de los ingresos disponibles, subiendo 5 puntos más para atrasos más antiguos, y el embargo administrativo federal por préstamos estudiantiles en incumplimiento u otras deudas federales, limitado al 15 por ciento del pago disponible, opera sin importar las reglas de Carolina del Sur.
Protección Laboral: Más Estrecha de lo Que Parece a Primera Vista
El estatuto contra represalias de Carolina del Sur, Sección 37-5-106, prohíbe a un empleador despedir a un empleado «por la razón de que un acreedor del empleado haya sometido o intentado someter el salario no pagado del empleado a embargo o procesos similares» derivados de una venta, arrendamiento, préstamo de crédito al consumo o acuerdo de alquiler con opción a compra. A diferencia de la regla federal, no tiene límite a una sola deuda. Pero su alcance es más estrecho de lo que parece a primera vista: solo protege contra intentos de embargo dentro de la misma categoría de crédito al consumo que Carolina del Sur ya prohíbe alcanzar el salario. Por sus propios términos, la Sección 37-5-106 no se extiende a otros tipos de embargo de salario, como un gravamen fiscal estatal o una orden de manutención.
Cuentas Bancarias y Otras Exenciones
El estatuto general de exenciones de Carolina del Sur, Sección 15-41-30(A), protege, entre otras categorías: una exención de vivienda familiar de $50,000 ($100,000 agregados para varios propietarios de la misma propiedad), $5,000 en un vehículo motorizado, $4,000 en bienes del hogar, $1,000 en joyas, $5,000 en efectivo o activos líquidos (disponible solo si el deudor no está reclamando también la exención de vivienda familiar), $1,500 en herramientas de trabajo, y un comodín de hasta $5,000 de cualquier parte no usada de las otras categorías. El inciso (A)(11) protege por separado el Seguro Social, la compensación por desempleo, la asistencia pública local, y los pagos de pensión o anualidad. Todas estas cifras en dólares se ajustan cada dos años, cada julio de un año par, al Índice de Precios al Consumidor del Sureste, así que los montos impresos en el propio estatuto pueden ser más bajos que las cifras actualmente vigentes; verifique el aviso de ajuste vigente de Carolina del Sur antes de basarse en un monto exacto en dólares. Nada de esto es de aplicación automática más allá del escudo federal de dos meses para las prestaciones federales depositadas directamente bajo el 31 CFR Parte 212; las exenciones de Carolina del Sur generalmente tienen que reclamarse.
El Plazo de Prescripción de Deudas en Carolina del Sur
El plazo de prescripción general de Carolina del Sur para deudas de contrato es de 3 años, bajo la Sección 15-3-530(1), que cubre tanto contratos expresos como implícitos, una reducción del periodo anterior de 6 años promulgado en 1988. Como el estatuto cubre las obligaciones escritas y orales de la misma manera, la disputa entre escrito y oral que decide casos en otros lugares es en gran medida irrelevante en Carolina del Sur, y eso incluye a las tarjetas de crédito.
Hay excepciones que vale la pena conocer. La Sección 15-3-520 establece un periodo de 20 años para instrumentos sellados y contratos escritos garantizados por hipoteca, pero devuelve los pagarés sellados y los bonos personales para el pago de dinero a la regla ordinaria de 3 años. Los pagarés del UCC tienen su propio estatuto, 36-3-118: 6 años desde la fecha de vencimiento, o la fecha de vencimiento acelerada, para pagarés a fecha definida, y 6 años después de la exigencia de pago para pagarés a la vista, con un límite externo de 10 años si nunca se exige el pago y no ocurre ningún pago. Los contratos de venta de bienes son no uniformes aquí: Carolina del Sur aplica un periodo de 6 años, más largo que la regla estándar del UCC de 4 años que usan la mayoría de los estados. La Sección 36-2-725(1) establece: «Una acción por incumplimiento de cualquier contrato de venta debe iniciarse dentro de los seis años posteriores a que se haya originado la causa de la acción». La Sección 15-3-140 anula cualquier cláusula contractual que intente acortar estos plazos.
Reactivación: la regla de Carolina del Sur, Sección 15-3-120, vale la pena citarla completa porque un resumen común de ella omite la mitad de la oración: «Ningún reconocimiento o promesa será evidencia suficiente de un contrato nuevo o continuo que saque el caso de la aplicación de este capítulo a menos que esté contenido en algún escrito firmado por la parte a la que se le imputa. Pero el pago de cualquier parte del principal o de los intereses es equivalente a una promesa por escrito.» Así que un reconocimiento verbal o una promesa hablada de pago necesita un escrito firmado para reiniciar el plazo, pero un pago parcial por sí solo, sin ningún escrito, se trata como estatutariamente equivalente a una promesa escrita y reactiva la deuda por sí mismo. Esa segunda oración es fácil de pasar por alto y cambia el consejo práctico: hacer incluso un pago pequeño en una deuda antigua de Carolina del Sur puede reiniciar una nueva ventana de 3 años.
Dos puntos federales redondean esto. Un cobrador que demanda, o amenaza con demandar, por una deuda prescrita viola la Regulación F, 12 CFR 1006.26, sin importar lo que supiera el cobrador. Y prescrita no está borrada: los cobradores todavía pueden pedir el pago, y el reloj separado de 7 años del reporte crediticio corre de forma independiente. Vea plazo de prescripción de deudas para la comparación completa por estado.
Recuperación de Vehículos en Carolina del Sur
Carolina del Sur promulgó la regla estándar del UCC de recuperación extrajudicial (self-help) en la Sección 36-9-609: tras el incumplimiento, la parte garantizada puede tomar posesión de la garantía, ya sea mediante proceso judicial o «sin proceso judicial, si procede sin alterar el orden público». Para las transacciones de consumo, una capa estatal más estricta se superpone a esa base y controla en la práctica.
Esa capa de protección al consumidor, Sección 37-5-112, es más estricta que el estándar simple del UCC: un acreedor puede recuperar sin proceso judicial «solo si la posesión puede tomarse sin entrar a una vivienda usada como residencia actual y sin el uso de fuerza u otra alteración del orden público». Ambas líneas claras, sin entrar a una vivienda ocupada y sin uso de fuerza, se suman al estándar ordinario de alteración del orden público establecido por la jurisprudencia.
Carolina del Sur también otorga a los consumidores un derecho a subsanar, no solo una oportunidad de redimir después del hecho. Bajo las Secciones 37-5-110 y 37-5-111, un consumidor debe estar en incumplimiento durante 10 días (3 días hábiles para acuerdos de alquiler con opción a compra) antes de que el acreedor pueda siquiera enviar el aviso requerido del derecho a subsanar, y el consumidor entonces tiene un mínimo de 20 días después de ese aviso para subsanar el incumplimiento. Hasta que expire el periodo de subsanación, el acreedor no puede acelerar la deuda, tomar posesión de la garantía o hacer valer de otra forma el interés garantizado. Esa secuencia bloquea que una recuperación en Carolina del Sur ocurra en el momento en que se pierde el primer pago, a diferencia de estados que se apoyan únicamente en la regla simple del UCC.
El límite crítico, la parte que la mayoría de los resúmenes omite, es que el derecho a subsanar corre una vez por obligación. La Sección 37-5-111(2) establece que «una vez que un acreedor haya dado el aviso del derecho del consumidor a subsanar (Sección 37-5-110), esta sección no otorga al consumidor ningún derecho a subsanar y no impone ninguna limitación al derecho del acreedor de proceder contra el consumidor o los bienes que sean garantía». El formulario de aviso estatutario de la Sección 37-5-110(2) dice lo mismo directamente al consumidor: «Si usted se atrasa nuevamente en sus pagos, podemos ejercer nuestros derechos sin enviarle otro aviso como este». Para una cuenta de crédito rotativo o préstamo rotativo, el mismo inciso elimina el derecho a subsanar para cualquier incumplimiento que ocurra dentro de los doce meses posteriores a un incumplimiento anterior por el cual se dio aviso. Así que la ventana de 20 días protege el primer pago perdido; una vez que ese aviso se ha enviado, un incumplimiento posterior del mismo contrato puede ir seguido de la aceleración o la recuperación sin nuevo aviso ni nuevo periodo de subsanación.
En el otro extremo, la Sección 37-5-103 prohíbe cualquier saldo deficitario cuando el precio de contado de los bienes recuperados fue de $1,500 o menos, según impreso en el estatuto; esa cifra se ajusta por inflación bajo la Sección 37-1-109, así que confirme el número ajustado vigente antes de basarse en él. Por encima de ese umbral, se aplica la contabilidad estándar de saldo deficitario del UCC.
Si Le Están Embargando el Salario o Lo Están Demandando en Carolina del Sur
El salario está fuera del alcance de un acreedor de consumo ordinario en Carolina del Sur, pero eso no es lo mismo que ser inmune a una demanda o una sentencia. Responda la demanda de todos modos, porque eso obliga al acreedor, a menudo un comprador de deudas varias cesiones alejado del prestamista original, a probar que es dueño de la deuda y el monto adeudado, y preserva la defensa de prescripción de 3 años, que se pierde si nunca se plantea. Recuerde que una sentencia sí alcanza su cuenta bancaria y otros bienes no exentos incluso cuando no puede alcanzar su cheque de pago, y que el Departamento de Ingresos de Carolina del Sur puede alcanzar su cheque de pago a través de GEAR por una deuda pública, incluida la factura de un hospital público, incluso cuando un acreedor privado no puede. Si la presión de cobro sigue aumentando, la suspensión automática de la bancarrota detiene la actividad de cobro mientras el caso está abierto; vea la ley de bancarrota de Carolina del Sur para saber cómo funcionan aquí el Capítulo 7 y el Capítulo 13. Nada de esto es una predicción sobre un caso individual; es el proceso que ofrece la ley.
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Información verificada por última vez el 12 de agosto de 2026. Este artículo aún no ha sido revisado por un abogado con licencia.
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Última actualización: 12 de agosto de 2026.
Preguntas frecuentes
¿Un cobrador de deudas puede embargar mi salario en Carolina del Sur?
No por deuda de crédito al consumo. El S.C. Code Sección 37-5-104 lo prohíbe rotundamente, y para la mayoría de las demás sentencias privadas no existe ningún procedimiento de embargo de salario disponible bajo la ley de Carolina del Sur. La manutención infantil, las deudas tributarias estatales, las deudas públicas cobradas mediante GEAR y el embargo administrativo federal son excepciones.
¿Carolina del Sur todavía puede tomar mi cheque de pago por impuestos impagos o una factura de hospital público?
Sí. Bajo la Sección 12-54-130, un empleador notificado para retener debe retener el 25 por ciento de la compensación adeudada en cada periodo de pago, lo que el SCDOR describe como el 25 por ciento del salario bruto, reducible al 15 por ciento a solicitud a través de MyDORWAY. El mismo poder de cobro GEAR, autorizado por la Sección 12-4-580, alcanza deudas adeudadas a otras entidades públicas, incluidas facturas de hospitales públicos.
¿Estoy protegido de ser despedido si embargan mi salario en Carolina del Sur?
La Sección 37-5-106 prohíbe el despido por un intento de embargo de crédito al consumo, sin límite a una sola deuda. Pero solo cubre esa categoría de crédito al consumo, que Carolina del Sur ya prohíbe alcanzar el salario en primer lugar, así que su alcance práctico es estrecho. Por sus propios términos, no cubre un gravamen fiscal ni una orden de manutención.
¿Cuál es el plazo de prescripción de la deuda de tarjeta de crédito en Carolina del Sur?
Tres años, bajo la Sección 15-3-530(1), que aplica el mismo plazo a contratos escritos y orales por igual.
¿Hacer un pago reinicia el plazo en una deuda antigua en Carolina del Sur?
Sí. Bajo la Sección 15-3-120, el pago parcial del principal o de los intereses es estatutariamente equivalente a una promesa escrita de pago, y reinicia el plazo de prescripción por sí solo, sin necesidad de un escrito firmado separado.
¿Tengo derecho a subsanar el atraso antes de que recuperen mi auto en Carolina del Sur?
Solo una vez. Las Secciones 37-5-110 y 37-5-111 exigen un periodo de incumplimiento, un aviso, y una ventana mínima de subsanación de 20 días antes de que un acreedor pueda recuperar el bien. Pero la Sección 37-5-111(2) elimina el derecho a subsanar para incumplimientos posteriores de la misma obligación: después de que el acreedor haya enviado ese aviso una vez, un incumplimiento adicional puede ir seguido de la recuperación sin nuevo aviso ni nuevo periodo de subsanación, y en una cuenta rotativa no hay derecho a subsanar para ningún incumplimiento dentro de los doce meses posteriores a uno anterior notificado. La Sección 37-5-112 todavía prohíbe el uso de fuerza y la entrada a una vivienda ocupada durante cualquier recuperación.
Actualizaciones
Se corrigió la sección de recuperación de vehículos para aclarar que el derecho a subsanar en Carolina del Sur aplica solo una vez por obligación bajo la Sección 37-5-111(2), se agregaron las citas estatutarias detrás del embargo fiscal estatal del 25 por ciento, y se reemplazaron los señalamientos de proceso de investigación no verificados por el texto estatutario verificado.
La ley detrás de este artículo
Este artículo se apoya en las disposiciones legales a continuación, conservadas en nuestro propio registro jurídico y obtenidas de la fuente oficial. Toque una sección para leer el texto vigente.
South Carolina Code of Laws, Title 37: CONSUMER PROTECTION CODE
§ 37-5-104No garnishmentVigente
With respect to a debt arising from a consumer credit sale, a consumer lease, a consumer loan, or a consumer rental-purchase agreement, regardless of where made, the creditor may not attach unpaid earnings of the debtor by garnishment or like proceedings.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-02 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en scstatehouse.gov
Citada en 2 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2023
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Carole Sawyer v. Tidelands Health ASC, LLC (Court of Appeals for the Fourth Circuit 2023)“…Carolina law that generally prohibits garnishments, S.C. Code Ann. § 37-5-104. The district court correctly…”
- Sawyer v. Tidelands Health ASC, LLC (District Court, D. South Carolina 2021)“…rgues that the WDP is a de facto garnishment that violates S.C. Code Ann. § 37-5-104 and 15 U.S.C. § 1673. According to Pla…”
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§ 37-5-106No discharge from employment for garnishmentVigente
No employer shall discharge an employee for the reason that a creditor of the employee has subjected or attempted to subject unpaid earnings of the employee to garnishment or like proceedings directed to the employer for the purpose of paying a judgment arising from a consumer credit sale, consumer lease, consumer loan, or a consumer rental-purchase agreement.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en scstatehouse.gov
§ 37-5-110Notice of consumer's right to cureVigente
(1) With respect to a secured or unsecured consumer credit transaction payable in two or more installments, after a consumer has been in default for ten days for failure to make a required payment and has not voluntarily surrendered possession of goods that are collateral, a creditor may give the consumer the notice described in this section. A creditor gives notice to the consumer under this section when he delivers the notice to the consumer or mails the notice to him at his residence [Section 37-1-201(6)]. (2) The notice shall be in writing and conspicuously state: the name, address and telephone number of the creditor to whom payment is to be made, a brief identification of the credit transaction, the consumer's right to cure the default, and the amount of payment and date by which payment must be made to cure the default. A notice in substantially the following form complies with this subsection: "(name, address and telephone number of creditor) (account number, if any) (brief identification of credit transaction) __________________________________________(date is the LAST DAY FOR PAYMENT, ____________________________________________(amount) is the AMOUNT NOW DUE.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en scstatehouse.gov
Citada en 4 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2025
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Kirby v. Horne Motor Co. (Court of Appeals of South Carolina 1988, 295 S.C. 7)“…failed to give Kirby a notice of right to cure under S. C. Code Ann. Section 37-5-110 (1976). Counsel argued the repossession…”
- Foster v. Ford Motor Credit Co. (Supreme Court of South Carolina 1990, 302 S.C. 450)“…d no notice of default and right to cure as required under S.C. Code Ann. § 37-5-110 (1986). The trial judge granted Ford s…”
- Portfolio Recovery Associates, LLC v. Jennifer Campney (Court of Appeals of South Carolina 2023)“…ore accelerating the debt after the consumer's default. See S.C. Code Ann. § 37-5-110(1) (2015). Section 37-5-110(2) of the S…”
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§ 37-5-112Creditor's right to take possession after defaultVigente
Upon default by a consumer with respect to a consumer credit transaction, unless the consumer voluntarily surrenders possession of the collateral or rented property to the creditor, the creditor may take possession of the collateral or rented property without judicial process only if possession can be taken without entry into a dwelling used as a current residence and without the use of force or other breach of the peace.
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Citada en 1 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2019
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Chambers, Sr. v. Auto Brokers (United States Bankruptcy Court, D. South Carolina 2019)“…cial process if it proceeds without breach of the peace.”); S.C. Code Ann. § 37-5-112 (“Upon default by a consumer with resp…”
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South Carolina Code of Laws, Title 15: CIVIL REMEDIES AND PROCEDURES
§ 15-39-410Property which may be ordered to be applied to executionVigente
The judge may order any property of the judgment debtor, not exempt from execution, in the hands either of himself or any other person or due to the judgment debtor, to be applied toward the satisfaction of the judgment, except that the earnings of the debtor for his personal services cannot be so applied.
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Citada en 4 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2021
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Johnson v. Service Management, Inc. (Court of Appeals of South Carolina 1995, 319 S.C. 165)“…debtor to be applied toward satisfaction of the judgment. S.C. Code Ann. § 15-39-410 ; Lynn, 228 S.C. at 362…”
- First Citizens v. Taylor (Court of Appeals of South Carolina 2020)“…be applied toward the satisfaction of the judgment . . . ." S.C. Code Ann. § 15-39-410 (2005) (emphasis added). Our code also…”
- Ex Parte Anthony L. Mathis v. MD Medical (Court of Appeals of South Carolina 2018)“…which the judgment against him may be satisfied . . . ."); S.C. Code Ann. § 15-39-410 (2005) (establishing a master-in-equity…”
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§ 15-39-420Withholding of wages pursuant to foreign garnishment proceeding prohibited under certain circumstancesVigente
(1) No employer in this State shall withhold any portion of the wages of any employee residing in this State as a result of any garnishment proceedings brought in any court outside of this State unless the creditor first obtains a judgment against such employee growing out of the same indebtedness for which the garnishment proceedings were instituted in a court of competent jurisdiction in South Carolina. The burden of proving the competent jurisdiction of the court shall rest upon the creditor. (2) The provisions of this section shall not apply to any debt incurred outside the State of South Carolina by such employee nor shall there be any garnishment of earnings for personal services rendered by the employee regardless of where the debt was incurred. (3) Any employer violating the provisions of this section shall be deemed guilty of a misdemeanor and upon conviction shall be fined not more than one thousand dollars.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en scstatehouse.gov
§ 15-3-530Three yearsVigentecitada en 7 de nuestros artículos
Within three years: (1) an action upon a contract, obligation, or liability, express or implied, excepting those provided for in Section 15-3-520; (2) an action upon a liability created by statute other than a penalty or forfeiture; (3) an action for trespass upon or damage to real property; (4) an action for taking, detaining, or injuring any goods or chattels including an action for the specific recovery of personal property; (5) an action for assault, battery, or any injury to the person or rights of another, not arising on contract and not enumerated by law, and those provided for in Section 15-3-545; (6) an action under Sections 15-51-10 to 15-51-60 for death by wrongful act, the period to begin to run upon the death of the person on account of whose death the action is brought; (7) any action for relief on the ground of fraud in cases which prior to the adoption of the Code of Civil Procedure in 1870 were solely cognizable by the court of chancery, the cause of action in the case not considered to have accrued until the discovery by the aggrieved party of the facts constituting the fraud; (8) an action on any policy of insurance, either fire or life, whereby any…
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Citada en 202 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Santee Portland Cement Co. v. Daniel International Corp. (Supreme Court of South Carolina 1989, 299 S.C. 269)“…f contract was barred by the statute of limitations. See S.C. Code Ann. § 15-3-530 (1) (1976) (six year period in which to…”
- Thomerson v. DeVito (Supreme Court of South Carolina 2020)“…Does the three-year statute of limitations of S.C. Code Ann. § 15-3-530 apply to claims for promissory estoppel…”
- Dean v. Ruscon Corp. (Supreme Court of South Carolina 1996, 321 S.C. 360)“…rior to April 5,1988, . must be commenced within six years. S.C. Code Ann. § 15-3-530(3) (1976). The discovery rule is applic…”
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§ 15-3-120Effect of new promises in writing or part paymentsVigente
No acknowledgment or promise shall be sufficient evidence of a new or continuing contract whereby to take the case out of the operation of this chapter unless it be contained in some writing signed by the party to be charged thereby. But payment of any part of principal or interest is equivalent to a promise in writing.
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Citada en 3 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2022
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Murray v. The Estate of William E. Murray (Court of Appeals of South Carolina 2022)“…in some writing signed by the party to be charged thereby." S.C. Code Ann. § 15-3-120 (2005). However, "payment of any part o…”
- In re Vaughn (United States Bankruptcy Court, D. South Carolina 2015, 536 B.R. 670)“…some writing signed by the party to be charged thereby.” S.C. Code Ann. § 15-3-120 (2015). 10 This new promise to pay “m…”
- In re Washington (United States Bankruptcy Court, D. South Carolina 2017, 581 B.R. 150)“…firmed Chapter 11 Plan on the statute of limitations under S.C. Code Ann. § 15-3-120 . Mr. Featheringill testified that Debt…”
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§ 15-41-30Property exempt from attachment, levy, and saleVigentecitada en 2 de nuestros artículos
(A) The following real and personal property of a debtor domiciled in this State is exempt from attachment, levy, and sale under any mesne or final process issued by a court or bankruptcy proceeding: (1)(a) The debtor's aggregate interest, not to exceed fifty thousand dollars in value, in real property or personal property that the debtor or a dependent of the debtor uses as a residence, in a cooperative that owns property that the debtor or a dependent of the debtor uses as a residence, or in a burial plot for the debtor or a dependent of the debtor, except that the aggregate value of multiple homestead exemptions allowable with respect to a single living unit may not exceed one hundred thousand dollars. If there are multiple owners of such a living unit exempt as a homestead, the value of the exemption of each individual owner may not exceed his fractional portion of one hundred thousand dollars.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-06 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en scstatehouse.gov
Citada en 19 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2025
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Cerny v. Salter (Supreme Court of South Carolina 1993, 311 S.C. 430)“…ty, Appellants (Cernys) challenge the constitutionality of S.C. Code Ann. § 15-41-30 (11)(B) (Supp. 1992). We affirm.…”
- American Service Corp. v. Hickle (Supreme Court of South Carolina 1993, 312 S.C. 520)“…appeals an Order holding that the Homestead Exemption Act, S.C. Code Ann § 15-41-30(11)(B) (Supp. 1992) 1 deprives Respond…”
- Ronaghan v. Charpia (Court of Appeals of South Carolina 2020)“…a is entitled to a homestead exemption in the property. See S.C. Code Ann. § 15-41-30(A)(1)(a) (2005 & Supp. 2019) (providing…”
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Code of Federal Regulations Title 12
§ 1006.26Collection of time-barred debts.Vigentecitada en 37 de nuestros artículos
(a) Definitions. For purposes of this section: (1) Statute of limitations means the period prescribed by applicable law for bringing a legal action against the consumer to collect a debt. (2) Time-barred debt means a debt for which the applicable statute of limitations has expired. (b) Legal actions and threats of legal actions prohibited. A debt collector must not bring or threaten to bring a legal action against a consumer to collect a time-barred debt. This paragraph (b) does not apply to proofs of claim filed in connection with a bankruptcy proceeding.
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Citada en 3 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2025
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):Hanover v. Real Time Resolutions, Inc. (2024) desestimó reclamos bajo la FDCPA basados en 12 CFR 1006.26(b), y razonó que solo prohíbe cobrar deudas prescritas y que los préstamos en cuestión no lo estaban. Raja v. Specialized Loan Servicing, LLC (2025) desestimó un reclamo bajo la Regulación F porque la ejecución hipotecaria extrajudicial no está cubierta por la FDCPA.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Hanover v. Real Time Resolutions, Inc. (District Court, S.D. Ohio 2024)✓Una prestataria alegó que la carta y el estado de cuenta del administrador del préstamo carecían del lenguaje exigido por 12 CFR 1006.26(b); el tribunal le dio juicio sumario al administrador, pues la norma solo prohíbe cobrar deudas prescritas y su HELOC e hipoteca seguían siendo exigibles.
- Raja v. Specialized Loan Servicing, LLC (District Court, E.D. Virginia 2025)✓Unos propietarios sin abogado alegaron que un administrador de préstamos y los abogados de ejecución hipotecaria cobraban una segunda hipoteca prescrita y descargada, violando 12 CFR 1006.26(b); el tribunal desestimó ese reclamo porque quienes ejecutan extrajudicialmente no son cobradores bajo la FDCPA.
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Fuentes y referencias
- S.C. Code Sección 37-5-104, Restricción sobre el Embargo(scstatehouse.gov).gov
- S.C. Code Sección 15-39-410, Procesos Suplementarios; Ingresos por Servicios Personales(scstatehouse.gov).gov
- S.C. Code Sección 15-39-420, Órdenes de Embargo de Fuera del Estado(scstatehouse.gov).gov
- Departamento de Ingresos de Carolina del Sur, Embargos de Salario y Cuentas Bancarias(dor.sc.gov).gov
- S.C. Code Sección 37-5-106, Prohibición de Despido por Embargo(scstatehouse.gov).gov
- S.C. Code Sección 15-41-30, Bienes Exentos de Embargo, Gravamen y Venta(scstatehouse.gov).gov
- S.C. Code Secciones 15-3-530 y 15-3-120, Prescripción de Acciones; Reactivación por Reconocimiento o Pago(scstatehouse.gov).gov
- S.C. Code Secciones 37-5-110 a 37-5-112, Aviso del Derecho a Subsanar; Límite sobre el Método de Recuperación(scstatehouse.gov).gov
- S.C. Code Sección 12-54-130, Aviso al Empleador para Retener Compensación(scstatehouse.gov)
- S.C. Code Sección 12-4-580, Autoridad para Contratar el Cobro de Obligaciones Pendientes (GEAR)(scstatehouse.gov)
- Departamento de Ingresos de Carolina del Sur, Embargos sobre Salarios o Activos Intangibles(dor.sc.gov)
- S.C. Code Sección 36-2-725, Plazo de Prescripción en Contratos de Venta(scstatehouse.gov)
- S.C. Code Sección 36-9-609, Derecho de la Parte Garantizada a Tomar Posesión Tras el Incumplimiento(scstatehouse.gov)