Vermont
Quiebra en Vermont (2026): Exenciones y Prueba de Medios
La quiebra es un proceso federal, pero Vermont es uno de los estados que permite a los solicitantes elegir entre dos sistemas de exenciones y ofrece una exención de vivienda fija notablemente alta. Vermont no ha optado por excluirse de las exenciones federales de quiebra, por lo que un solicitante de Vermont puede usar ya sea las exenciones estatales de Vermont o la lista federal en 11 U.S.C. 522(d), la que proteja más bienes, pero no puede combinar ambas. Las cifras a continuación están vigentes a mediados de 2026 y debe confirmar los montos más recientes antes de depender de ellos.
Esta página es información jurídica general, no asesoramiento legal. Es parte de nuestra serie Quiebra por Estado.
¿Vermont utiliza exenciones de quiebra estatales o federales?
Vermont ofrece a los solicitantes una opción. El estado no ha ejercido la autoridad de exclusión en 11 U.S.C. 522(b)(2), por lo que un deudor de Vermont puede elegir ya sea las exenciones estatales de Vermont o las exenciones federales en 11 U.S.C. 522(d). No puede mezclar categorías de ambos sistemas; elige una lista y la aplica a todos sus bienes.
En la práctica, la decisión generalmente depende del valor neto de la vivienda. La exención de vivienda estatal de Vermont de $125,000 es mucho mayor que la exención federal de vivienda, por lo que los propietarios con valor neto típicamente eligen las exenciones estatales. Los inquilinos o solicitantes con poco valor neto en su vivienda a veces prefieren el conjunto federal, que incluye un comodín general más amplio. Para reclamar las exenciones de Vermont, las reglas de residencia y domicilio en 11 U.S.C. 522(b)(3) generalmente requieren domicilio en Vermont durante los 730 días anteriores a la presentación; de lo contrario, pueden aplicarse las reglas de un estado anterior o las exenciones federales. Las protecciones federales no relacionadas con la quiebra, como el Seguro Social, continúan aplicándose de cualquier manera.
La exención de vivienda de Vermont
La exención de vivienda de Vermont es la protección principal del estado. Bajo 27 V.S.A. 101, la vivienda de una persona natural, que consiste en una casa habitación, anexos y el terreno utilizado en conexión con ellos, está exenta de embargo y ejecución hasta $125,000 en valor. Esa es una cifra fija relativamente alta en comparación con muchos estados y puede proteger una parte significativa del valor neto de una vivienda en Vermont.
El monto está fijado por ley, no indexado por inflación. La Legislatura lo aumentó de $75,000 a $125,000 mediante la Ley 55 de 2009 (2009 Act 55), Sec. 8, con vigencia desde el 1 de julio de 2009, y se ha mantenido en ese nivel desde entonces, por lo que no sube cada año como una exención indexada. Una ley de correcciones técnicas de 2023 modificó la redacción de la sección, pero dejó sin cambios la cifra de $125,000. La exención protege el valor neto, es decir, el valor después de hipotecas y gravámenes, y no anula un gravamen consensual como una hipoteca. Las parejas casadas y copropietarios deben verificar como aplica la exención de vivienda a su titularidad especifica, ya que la protección se vincula a la propiedad de la vivienda y no se duplica automáticamente.
Exenciones de vehículo, comodín y bienes personales
Las exenciones de bienes personales de Vermont se establecen principalmente en 12 V.S.A. 2740:
- Vehículo motorizado: hasta $2,500 del valor neto agregado en uno o más vehículos motorizados.
- Comodín: $400 sobre cualquier bien, más hasta $7,000 de cualquier cantidad no utilizada de las exenciones de vehículo motorizado, herramientas de trabajo, joyas y ciertas exenciones del hogar, que puede aplicarse a bienes que no tienen otra categoría.
- Muebles y bienes del hogar: hasta $2,500 en valor agregado de muebles del hogar, artículos, electrodomésticos, libros, ropa, animales, cultivos o instrumentos musicales que se posean principalmente para uso personal, familiar o del hogar.
- Electrodomésticos básicos sin límite monetario: una subdivisión separada exime, sin límite, una estufa de cocina, los aparatos necesarios para calefacción, un refrigerador, un congelador, un calentador de agua y máquinas de coser.
- Herramientas de trabajo: libros profesionales o de oficio y herramientas hasta un monto establecido.
- Joyas: un anillo de bodas sin límite, más otras joyas hasta un monto establecido.
- Cultivos en crecimiento, ganado y animales de granja hasta montos establecidos, y una gama de beneficios como Seguro Social, desempleo, compensación laboral y ciertos pagos de manutención.
Los salarios también reciben protección. Bajo 12 V.S.A. 3170, la mayoría de los ingresos de un deudor están exentos de embargo salarial, y la parte protegida esta vinculada a un múltiplo del salario mínimo federal. La combinación de un comodín generoso y una exención de vivienda alta hace que la lista estatal de Vermont sea atractiva para muchos solicitantes, aunque la lista federal aún puede ser mejor para alguien con poco valor neto en su vivienda.
La prueba de medios del Capítulo 7 en Vermont
La prueba de medios determina quien puede presentar el Capítulo 7. Primero compara el ingreso mensual actual de su hogar, anualizado, con el ingreso familiar mediano para un hogar de Vermont del mismo tamaño. Si su ingreso es igual o inferior a la mediana de Vermont, generalmente supera este paso. Si es superior, completa el cálculo más largo que deduce los gastos de vida permitidos para ver si tiene ingresos disponibles que deberían financiar un plan del Capítulo 13.
El Programa de Fideicomisarios de EE. UU. publica las cifras medianas. Para casos presentados el 1 de abril de 2026 o después, el ingreso familiar mediano de Vermont es:
| Tamaño del hogar | Ingreso anual mediano de Vermont |
|---|---|
| 1 | $72,461 |
| 2 | $96,963 |
| 3 | $114,075 |
| 4 | $137,583 |
Agregue $11,100 por cada persona adicional más allá de cuatro. Estas cifras aplican solo a casos presentados el 1 de abril de 2026 o después, y el Programa de Fideicomisarios de EE. UU. las revisa aproximadamente dos veces al año, por lo que confirme las cifras para su fecha de presentación.
Capítulo 7 vs. Capítulo 13 en Vermont
El Capítulo 7 es una liquidación en la que un síndico puede vender bienes no exentos para pagar a los acreedores. Debido a que la exención de vivienda de Vermont es alta y los solicitantes pueden en cambio elegir las exenciones federales cuando estas protejan más, muchos solicitantes de Vermont conservan todo lo que poseen. La mayoría de las deudas no garantizadas restantes, como tarjetas de crédito y facturas médicas, se eliminan en aproximadamente cuatro a seis meses.
El Capítulo 13 es una reorganización para personas con ingresos regulares. Usted conserva sus bienes y reembolsa parte o la totalidad de su deuda durante tres a cinco años. Frecuentemente lo utilizan propietarios que tienen atrasos hipotecarios, porque el plan puede recuperar los atrasos con el tiempo y detener una ejecución hipotecaria, y los solicitantes cuyos ingresos superan la mediana.
En ambos capítulos, la presentación activa la suspensión automática bajo 11 U.S.C. 362, que detiene de inmediato la mayoría de las actividades de cobranza, incluidas ejecuciones hipotecarias, embargos salariales, reposesiones y llamadas de cobranza.
Dónde presentar la quiebra en Vermont
Vermont es un único distrito judicial federal, por lo que todos los casos se presentan en el Tribunal de Quiebras de EE. UU. para el Distrito de Vermont. El tribunal tiene sede en Burlington, con procedimientos también atendidos en Rutland. Usted presenta en el distrito donde ha vivido durante la mayor parte de los últimos 180 días. La ley federal requiere orientación crediticia aprobada antes de presentar y un curso de educación para deudores antes de la descarga.
Lo que la quiebra puede y no puede hacer
La quiebra elimina la mayoría de las deudas no garantizadas, pero varias categorías generalmente sobreviven: la mayoría de los préstamos estudiantiles (salvo una demostración separada de dificultades excesivas), impuestos sobre ingresos recientes, manutención de hijos y pensión alimenticia, y deudas por fraude o lesión intencional. Las deudas garantizadas como una hipoteca o préstamo de automóvil continúan si usted conserva la garantía y sigue pagando.
Dado que Vermont le permite elegir entre dos sistemas de exenciones, y que la mejor opción depende del valor neto de su vivienda y la composición de sus bienes, la decisión puede cambiar significativamente lo que usted conserva. Muchas personas consultan con un abogado de quiebras licenciado en Vermont antes de presentar.
Preguntas frecuentes
¿Vermont utiliza exenciones de quiebra estatales o federales?
Vermont permite a los solicitantes elegir. No se ha excluido de las exenciones federales, por lo que un deudor puede usar ya sea las exenciones estatales de Vermont o la lista federal en 11 U.S.C. 522(d), pero no puede combinar ambas. Los propietarios con valor neto generalmente eligen las exenciones de Vermont porque la exención de vivienda estatal es mayor que la federal.
¿Cuál es la exención de vivienda en Vermont?
Bajo 27 V.S.A. 101, la exención de vivienda de Vermont protege hasta $125,000 del valor neto de una vivienda, sus anexos y el terreno utilizado con ella. Es un monto estatutario fijo, establecido en $125,000 por la Ley 55 de 2009 (2009 Act 55), Sec. 8, con vigencia desde el 1 de julio de 2009, y no está indexado por inflación, por lo que permanece igual hasta que la Legislatura lo modifique.
¿Cuál es el ingreso mediano de Vermont para la prueba de medios?
Para casos presentados el 1 de abril de 2026 o después, el Programa de Fideicomisarios de EE. UU. indica el ingreso familiar mediano de Vermont como $72,461 para 1 persona, $96,963 para 2, $114,075 para 3 y $137,583 para 4, más $11,100 por cada persona adicional. Estas cifras se actualizan aproximadamente dos veces al año.
¿Perdere mi casa o automóvil si presento quiebra en Vermont?
No automáticamente. La exención de vivienda de Vermont protege hasta $125,000 del valor neto de una vivienda elegible, y un solicitante que se beneficiaria más de las exenciones federales puede elegir esas en su lugar. Un vehículo está protegido hasta $2,500 en valor neto, y el comodín puede cubrir más en algunos casos. Los resultados dependen de su valor neto y si mantiene los pagos de deudas garantizadas al día. Esta es información general, no asesoramiento sobre su caso.
¿Vermont tiene una exención comodín?
Sí. Bajo 12 V.S.A. 2740, Vermont ofrece un comodín de $400 sobre cualquier bien, más hasta $7,000 de cantidades no utilizadas de las exenciones de vehículo motorizado, herramientas de trabajo, joyas y ciertas exenciones del hogar, que puede aplicarse a bienes que no tienen otra categoría.
¿El monto de la exención de vivienda de Vermont se ajusta por inflación?
No. La exención de vivienda de $125,000 bajo 27 V.S.A. 101 es una cifra estatutaria fija que la Legislatura estableció con vigencia desde el 1 de julio de 2009 (2009 Act 55, Sec. 8). No cambia cada año por inflación; permanece en ese nivel hasta que los legisladores enmienden el estatuto.
¿Dónde presento la quiebra en Vermont?
Vermont es un único distrito, por lo que todos los casos se presentan en el Tribunal de Quiebras de EE. UU. para el Distrito de Vermont, con sede en Burlington y procedimientos también atendidos en Rutland. Usted presenta allí después de completar la orientación crediticia aprobada.
¿Qué deudas no se pueden eliminar en una quiebra de Vermont?
Las categorías no eliminables son federales y aplican a nivel nacional. En general incluyen la mayoría de los préstamos estudiantiles, impuestos sobre ingresos recientes, manutención de hijos y pensión alimenticia, y deudas por fraude o lesión intencional. La mayoría de las deudas de tarjetas de crédito y facturas médicas si son eliminables.
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Actualizaciones
Se corrigió la fecha en que la exención de vivienda de Vermont quedó fijada en $125,000 al 1 de julio de 2009 (Ley 55 de 2009) en lugar de 2023, y se separó la exención de electrodomésticos básicos sin límite del tope de $2,500 en muebles del hogar bajo 12 V.S.A. 2740.
La ley detrás de este artículo
Este artículo se apoya en las disposiciones legales a continuación, conservadas en nuestro propio registro jurídico y obtenidas de la fuente oficial. Toque una sección para leer el texto vigente.
Vermont Statutes Annotated, Title 27: Property, Chapter 3: Estates of Homestead, Subchapter: GENERAL PROVISIONS
§ 101Definition; exemption from attachment and executionVigente
The homestead of a natural person consisting of a dwelling house, outbuildings, and the land used in connection therewith, not exceeding $125,000.00 in value, and owned and used or kept by the person as a homestead together with the rents, issues, profits, and products thereof, shall be exempt from attachment and execution except as otherwise provided in this chapter. (Amended 1967, No. 287 (Adj. Sess.), § 1; 1979, No. 67, § 7; 1995, No. 186 (Adj. Sess.), § 24a, eff. Jan. 1, 1997; 2009, No. 55, § 8; 2023, No. 6, § 314, eff. July 1, 2023.)
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-06 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en legislature.vermont.gov
Citada en 49 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Mercier v. Partlow (Supreme Court of Vermont 1988, 149 Vt. 523)“…nvolves the scope of the homestead exemption established by 27 V.S.A. § 101 on property that is subject to a mortga…”
- Estate of Girard v. Laird (Supreme Court of Vermont 1993, 159 Vt. 508)“…ned and used or kept by [a natural] person as a homestead.” 27 V.S.A. § 101. As plaintiff emphasizes, we hav…”
- Weale v. Lund (Supreme Court of Vermont 2006, 180 Vt. 551)“…t their homestead property is exempt from foreclosure under 27 V.S.A. § 101. The superior court rejected defendants…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
Vermont Statutes Annotated, Title 12: Court Procedure, Chapter 111: Levy of Execution, Subchapter: PERSONAL PROPERTY, LEVY, AND SALE
§ 2740Goods and chattels; exemptions fromVigentecitada en 2 de nuestros artículos
The goods or chattels of a debtor may be taken and sold on execution, except the following articles, which shall be exempt from attachment and execution, unless turned out to the officer to be taken on the attachment or execution, by the debtor: (1) the debtor’s interest, not to exceed $2,500.00 in aggregate value, in a motor vehicle or motor vehicles; (2) the debtor’s interest, not to exceed $5,000.00 in aggregate value, in professional or trade books or tools of the profession or trade of the debtor or a dependent of the debtor; (3) a wedding ring; (4) the debtor’s interest, not to exceed $500.00 in aggregate value, in other jewelry held primarily for the personal, family, or household use of the debtor or a dependent of the debtor; (5) the debtor’s interest, not to exceed $2,500.00 in aggregate value, in household furnishings, goods or appliances, books, wearing apparel, animals, crops, or musical instruments that are held primarily for the personal, family, or household use of the debtor or a dependent of the debtor; (6) growing crops, not to exceed $5,000.00 in aggregate value; (7) the debtor’s aggregate interest in any property, not to exceed $400.00 in value, plus up…
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-08-01 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en legislature.vermont.gov
Citada en 18 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Estate of Jamis J. Lott v. Robin O'Neill (Supreme Court of Vermont 2017, 165 A.3d 1099)“…101 ; a debtor's interest in a motor vehicle up to $2500, 12 V.S.A. § 2740(1) ; or a debtor's professional or trad…”
- Licursi v. Sweeney (Supreme Court of Vermont 1991, 157 Vt. 599)“…alf was exempt from trustee process under the provisions of 12 V.S.A. § 2740. 1 On August 3, 1990, the…”
- Ronald Geraw v. Pamela Geraw (Supreme Court of Vermont 2021, 2021 VT 45)“…r, husband asserts that the tractor should be exempt under 12 V.S.A. § 2740(19) because it is “reasonably necessary…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
Vermont Statutes Annotated, Title 12: Court Procedure, Chapter 121: Trustee Process, Subchapter: PARTICULAR PROCEEDINGS
§ 3170Exemptions; issuance of orderVigentecitada en 2 de nuestros artículos
(a) No order approving the issuance of trustee process against earnings shall be entered against a judgment debtor who was, within the two-month period preceding the hearing provided in section 3169 of this title, a recipient of assistance from the Vermont Department for Children and Families or the Department of Vermont Health Access. The judgment debtor must establish this exemption at the time of hearing. (b) The earnings of a judgment debtor shall be exempt as follows: (1) 75 percent of the debtor’s weekly disposable earnings, or 30 times the federal minimum hourly wage, whichever is greater; or (2) if the judgment debt arose from a consumer credit transaction, as that term is defined by 15 U.S.C. § 1602 and implementing regulations of the Federal Reserve Board, 85 percent of the debtor’s weekly disposable earnings, or 40 times the federal minimum hourly wage, whichever is greater; or (3) if the court finds that the weekly expenses reasonably incurred by the debtor for his or her maintenance and that of dependents exceed the amounts exempted by subdivisions (1) and (2) of this subsection, such greater amount of earnings as the court shall order.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-02 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en legislature.vermont.gov
Citada en 4 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2025
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Olson v. Townsend (Supreme Court of Vermont 1987, 148 Vt. 135)“…fies as “earnings” and is exempt from trustee process under 12 V.S.A. § 3170(b)(1), which states: *136…”
- dept labor v. greene (Vermont Superior Court 2024)“…security payments or disability payments. 12 V.S.A. § 2740; 12 V.S.A. § 3170; 27 V.S.A. § 101. It is typicall…”
- Welch v. Lyford (Vermont Superior Court 2025)“…fits like reach-up or Dr. Dynasaur, their income is exempt. 12 V.S.A. § 3170. Given that there has been a j…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
United States Code Title 11
§ 522ExemptionsVigentecitada en 53 de nuestros artículos
In this section— “dependent” includes spouse, whether or not actually dependent; and “value” means fair market value as of the date of the filing of the petition or, with respect to property that becomes property of the estate after such date, as of the date such property becomes property of the estate. Notwithstanding section 541 of this title, an individual debtor may exempt from property of the estate the property listed in either paragraph (2) or, in the alternative, paragraph (3) of this subsection. In joint cases filed under section 302 of this title and individual cases filed under section 301 or 303 of this title by or against debtors who are husband and wife, and whose estates are ordered to be jointly administered under Rule 1015(b) of the Federal Rules of Bankruptcy Procedure, one debtor may not elect to exempt property listed in paragraph (2) and the other debtor elect to exempt property listed in paragraph (3) of this subsection. If the parties cannot agree on the alternative to be elected, they shall be deemed to elect paragraph (2), where such election is permitted under the law of the jurisdiction where the case is filed.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-28 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en uscode.house.gov
Citada en 7,574 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):Taylor v. Freeland & Kronz (1992) sostuvo que un síndico que no objeta dentro del plazo de 30 días no puede impugnar después una exención reclamada bajo 522(l), aunque carezca de base legal. Owen v. Owen (1991) sostuvo que la anulación de gravámenes bajo 522(f) no se pierde porque la exención estatal excluya bienes gravados.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Taylor v. Freeland & Kronz (Supreme Court of the United States 1992, 503 U.S. 638)✓Una deudora del Capítulo 7 declaró exentos todos los ingresos de su demanda por discriminación contra TWA y el síndico dejó vencer el plazo de 30 días para objetar; la Corte sostuvo que bajo el § 522(l) la propiedad queda exenta si nadie objeta, aun sin una base legal defendible.
- Patterson v. Shumate (Supreme Court of the United States 1992, 504 U.S. 753)✓El interés de $250,000 de un deudor en un plan de pensiones ERISA quedó excluido de la masa bajo el § 541(c)(2); al responder a un argumento de redundancia, la Corte leyó el § 522(d)(10)(E) como una exención de un conjunto más amplio de planes, y se abstuvo expresamente de decidir si también aplicaba el § 522(b)(2)(A).
- Owen v. Owen (Supreme Court of the United States 1991, 500 U.S. 305)✓El gravamen judicial de una exesposa se fijó sobre un condominio en Florida antes de que fuera homestead; la Corte sostuvo que el § 522(f) mide el menoscabo frente a la exención que el deudor habría tenido de no existir el gravamen, así que la excepción de Florida para gravámenes previos no impidió la anulación.
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
§ 362Automatic stayVigentecitada en 53 de nuestros artículos
Except as provided in subsection (b) of this section, a petition filed under section 301, 302, or 303 of this title, or an application filed under section 5(a)(3) of the Securities Investor Protection Act of 1970, operates as a stay, applicable to all entities, of— the commencement or continuation, including the issuance or employment of process, of a judicial, administrative, or other action or proceeding against the debtor that was or could have been commenced before the commencement of the case under this title, or to recover a claim against the debtor that arose before the commencement of the case under this title; the enforcement, against the debtor or against property of the estate, of a judgment obtained before the commencement of the case under this title; any act to obtain possession of property of the estate or of property from the estate or to exercise control over property of the estate; any act to create, perfect, or enforce any lien against property of the estate; any act to create, perfect, or enforce against property of the debtor any lien to the extent that such lien secures a claim that arose before the commencement of the case under this title; any act to…
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-28 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en uscode.house.gov
Citada en 19,606 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):United Sav. Assn. of Tex. v. Timbers of Inwood Forest Associates, Ltd. (1988) sostuvo que un acreedor infragarantizado no recibe intereses como protección adecuada bajo 362(d)(1) por la demora de la suspensión. NLRB v. Bildisco & Bildisco (1984) aplicó 362(a) al exigir que los reclamos se tramiten en la quiebra, no por demanda.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Clinton v. Jones (Supreme Court of the United States 1997, 520 U.S. 681)“…ublic interests. Brief for Petitioner 34-36. See, e. g., 11 U. S. C. § 362 (litigation against debtor stayed upon…”
- United Sav. Assn. of Tex. v. Timbers of Inwood Forest Associates, Ltd. (Supreme Court of the United States 1988, 484 U.S. 365)✓Un prestamista con garantía insuficiente sobre un complejo de apartamentos en Houston pidió pagos mensuales para mantener la suspensión automática del § 362(a); la Corte sostuvo que la 'protección adecuada' del § 362(d)(1) no le da derecho a intereses por la demora en ejecutar su garantía.
- Pennzoil Co. v. Texaco Inc. (Supreme Court of the United States 1987, 481 U.S. 1)“…if it were forced to file for bankruptcy under Chapter 11. 11 U. S. C. §362 . Texaco, or its successor in interest,…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
Fuentes y referencias
- 27 V.S.A. 101, exención de vivienda de Vermont ($125,000, fija a partir del 1 de julio de 2023)(legislature.vermont.gov).gov
- 12 V.S.A. 2740, exenciones de bienes personales de Vermont ($2,500 vehículo, $400 + $7,000 comodín, bienes del hogar, herramientas de trabajo, joyas, beneficios)(legislature.vermont.gov).gov
- 12 V.S.A. 3170, protección de salarios de Vermont vinculada al salario mínimo federal(legislature.vermont.gov).gov
- Programa de Fideicomisarios de EE. UU., ingreso familiar mediano por tamaño de familia según la Oficina del Censo, casos presentados el 1 de abril de 2026 o después(justice.gov).gov
- 11 U.S.C. 522, las exenciones federales que los solicitantes de Vermont pueden elegir y la autoridad de exclusión 522(b)(2) que Vermont no ejerció(law.cornell.edu)
- Tribunal de Quiebras de EE. UU. para el Distrito de Vermont (Burlington y Rutland)(vtb.uscourts.gov).gov
- Ley 55 de Vermont de 2009 (S.26), Sec. 8, que aumentó la exención de vivienda de 27 V.S.A. 101 de $75,000 a $125,000, con vigencia desde el 1 de julio de 2009 según la Sec. 14(b)(legislature.vermont.gov)
- Ley 6 de Vermont de 2023 (H.466), correcciones técnicas, Sec. 314 que modifica 27 V.S.A. 101 solo en estilo y deja sin cambios la cifra de $125,000 de la exención de vivienda(legislature.vermont.gov)