Pennsylvania
Leyes de Cobro de Deudas en Pensilvania: La Prohibición del Embargo de Salario y Sus Excepciones Exactas
Ningún cobrador de deudas puede embargar un cheque de pago en Pensilvania por una tarjeta de crédito, una factura médica, un préstamo personal o cualquier otra deuda de consumo ordinaria. Eso no es folclore de internet; es el texto literal del 42 Pa.C.S. Sección 8127, que exime el salario, los sueldos y las comisiones del embargo «mientras estén en manos del empleador» salvo por una lista corta y exacta de excepciones. Pero la versión popular de esta regla, «el embargo es ilegal en Pensilvania», está equivocada en dos direcciones a la vez. Varios tipos de acreedores sí pueden alcanzar el salario de un residente de Pensilvania, y la protección se desvanece en el momento en que un cheque de pago llega a una cuenta bancaria. Un acreedor también todavía tiene que seguir el proceso normal para todo lo demás: demandar, ganar una sentencia y luego ejecutar sobre bienes que no sean el salario. La mayoría de las sentencias de cobro en Pensilvania, como en todas partes, son sentencias en rebeldía dictadas porque nadie respondió a la demanda, así que responder la demanda sigue siendo lo más valioso que puede hacer un deudor de Pensilvania.
La Regla General: El Salario Está Fuera del Alcance de los Acreedores Ordinarios
La Sección 8127(a) del Código Judicial de Pensilvania establece que «el salario, los sueldos y las comisiones de las personas estarán, mientras estén en manos del empleador, exentos de cualquier embargo, ejecución u otro proceso» salvo en las acciones enumeradas que se explican a continuación. No hay una fórmula porcentual para la deuda de consumo ordinaria porque no hay un recurso de embargo de salario al cual aplicarle un porcentaje. Un acreedor con sentencia que tenga una sentencia por tarjeta de crédito, una sentencia por saldo deficitario, una sentencia por daño extracontractual o una deuda comercial simplemente no puede notificar un embargo de salario a un empleador de Pensilvania.
Eso convierte a Pensilvania en uno de un puñado de estados, junto con Texas, Carolina del Norte y Carolina del Sur, donde la respuesta práctica a «¿pueden embargar mi cheque de pago por esta sentencia de tarjeta de crédito?» es no. Eso no hace que las sentencias sean inofensivas. Un acreedor con sentencia en Pensilvania todavía puede embargar cuentas bancarias, colocar gravámenes sobre bienes raíces y ejecutar sobre bienes personales, y la sentencia acumula intereses mientras está pendiente.
La Lista Exacta de Excepciones en la Sección 8127
Las excepciones importan porque se citan mal con frecuencia. El estatuto permite el embargo de salario solo en una acción o proceso:
- Bajo el 23 Pa.C.S. Parte IV, relativa al divorcio, que cubre obligaciones que surgen de procesos de divorcio.
- Por manutención. La manutención de menores y el sostén conyugal se cobran mediante retención de ingresos, sujeta a los topes de la Ley Federal de Protección al Crédito del Consumidor del 50 al 65 por ciento de los ingresos disponibles. Vea leyes de manutención infantil en Pensilvania para ese régimen separado.
- Por hospedaje de cuatro semanas o menos, una excepción histórica estrecha para deudas de alojamiento y comida a corto plazo.
- Por sentencias de arrendador residencial bajo el inciso (a)(3.1): un acreedor con sentencia que sea arrendador puede embargar el salario por montos otorgados en una sentencia de arrendamiento residencial, limitado a lo menor entre el 10 por ciento del salario neto por periodo de pago o un monto que mantenga al inquilino por encima de las pautas federales de pobreza. Esta es la excepción de «renta atrasada», y es mucho más estrecha de lo que sugieren la mayoría de los resúmenes.
- Por obligaciones de préstamos estudiantiles de PHEAA bajo la Ley de la Agencia de Asistencia para la Educación Superior de Pensilvania. Los préstamos estudiantiles federales no necesitan esta excepción; superan la ley estatal por sí mismos, como se explica más adelante.
- Por restitución a víctimas de delitos, costos, multas o sentencias de fianza derivadas de procesos penales.
El inciso (f) añade una protección estrecha para las víctimas de abuso, y sus límites importan. Prohíbe un embargo de salario contra una persona abusada o víctima solo por daños físicos relacionados con un contrato de arrendamiento residencial, y solo cuando esa persona tiene una orden de protección contra el abuso bajo el 23 Pa.C.S. Sección 6101 y siguientes, tiene una orden de protección bajo el 18 Pa.C.S. Sección 4954, o es una víctima-testigo, en un asunto que involucra a un familiar o miembro del hogar, y el tribunal determina que ese familiar o miembro del hogar causó el daño. No afecta las demás excepciones: una orden de protección no detiene el embargo por manutención, por obligaciones de divorcio, por préstamos estudiantiles de PHEAA, ni por restitución, multas, costos o fianza penal. El inciso (b) establece la prioridad cuando se acumulan los embargos permitidos: manutención primero, restitución a víctimas de delitos segundo.
Los Impuestos y las Deudas Federales Penetran por Separado
Aquí está el detalle que casi todos los resúmenes de la ley de Pensilvania se equivocan: los impuestos no están en la lista de excepciones de la Sección 8127. El Departamento de Ingresos de Pensilvania, sin embargo, sí embarga el salario por impuestos estatales morosos, porque opera bajo una autoridad completamente separada, el Act 46 de 2003. Bajo ese programa, el Departamento puede ordenar a un empleador retener hasta el 10 por ciento del salario bruto, sin orden judicial ni sentencia, después de enviar un Aviso de Intención de Embargar con al menos 30 días de anticipación. El empleador puede quedarse con el 2 por ciento de los montos cobrados como comisión administrativa, y el embargo continúa hasta que se satisfaga la deuda.
Las deudas federales también penetran la barrera salarial de Pensilvania. Un préstamo estudiantil federal en incumplimiento activa un embargo de salario administrativo de hasta el 15 por ciento del pago disponible bajo la ley federal, que por sus propios términos opera sin importar la ley de embargo estatal. El IRS puede embargar el salario por impuestos federales bajo su propio sistema de tablas de exención. Ningún estatuto estatal detiene a ninguno de los dos.
La Protección Termina en el Banco
El texto de la Sección 8127 protege el salario solo «mientras esté en manos del empleador». Una vez que se deposita un cheque de pago, incluido el depósito directo, ya no es salario en manos del empleador; es dinero en una cuenta bancaria, y un acreedor con sentencia puede embargarlo. El colchón de Pensilvania en ese punto es delgado:
- Una exención general de $300 bajo el 42 Pa.C.S. Sección 8123, aplicable a cualquier bien, incluidos los fondos bancarios. No aplica a sentencias de manutención.
- Exenciones por categoría bajo la Sección 8124, que protegen cuentas de jubilación y pensión (401(k), 403(b), IRA y Roth IRA, con límites para aportes muy recientes y muy grandes), compensación laboral, compensación por desempleo, beneficios de seguro de vida, y ciertos beneficios por accidente y discapacidad.
- Prestaciones protegidas federalmente. El Seguro Social, VA y otras prestaciones federales depositadas directamente obtienen un escudo automático equivalente a dos meses de pagos de beneficios bajo la regla federal en el 31 CFR Parte 212, y el Seguro Social está protegido de acreedores comerciales por ley federal más allá de eso. Vea ¿Se puede embargar el Seguro Social? para saber cómo funciona eso y qué puede penetrarlo.
La consecuencia práctica: un consumidor de Pensilvania con una sentencia en su contra está mucho más expuesto en el banco que en la oficina de nómina. Programar los depósitos, mantener los fondos exentos sin mezclar, y reclamar las exenciones rápidamente después de un embargo importan más aquí que en estados con fórmulas de embargo.
Protección Laboral: Más Fuerte Que la Ley Federal
La Sección 8127(e) establece que un empleador «no tomará ninguna acción adversa» contra una persona únicamente porque su salario haya sido embargado. Dos cosas hacen que esto sea más fuerte que la regla federal en el 15 U.S.C. 1674: prohíbe cualquier acción adversa, no solo el despido, y no tiene límite a una sola deuda, mientras que la ley federal deja de proteger después de un embargo por una sola deuda. El estatuto no especifica un remedio o sanción por violaciones, así que cómo se hace cumplir la regla es una pregunta para un abogado laboral de Pensilvania.
El Plazo de Prescripción: Cuatro Años en Todos los Casos
Pensilvania simplifica de forma inusual la pregunta sobre la prescripción. Bajo el 42 Pa.C.S. Sección 5525, un plazo fijo de cuatro años cubre contratos orales expresos, contratos implícitos, instrumentos negociables y no negociables por escrito, y otros contratos escritos. La disputa entre escrito y oral que decide los casos de tarjetas de crédito en otros estados es irrelevante aquí: las tarjetas de crédito, las facturas médicas, los préstamos personales y las cuentas de tiendas tienen todos cuatro años.
Dos matices que vale la pena conocer:
- Los pagarés tienen una tensión legal genuina. La Sección 5525(a)(7) otorga cuatro años para pagarés e instrumentos escritos similares, mientras que el UCC de Pensilvania, 13 Pa.C.S. Sección 3118, otorga seis años para pagarés pagaderos en una fecha definida. Cuál rige un pagaré negociable en particular es una pregunta interpretativa activa que esta guía no resuelve; no asuma que se aplica el plazo más corto a un pagaré específico sin asesoría legal.
- Los instrumentos sellados corren veinte años bajo la Sección 5529(b), una trampa en documentos antiguos formalmente ejecutados.
Pensilvania no tiene un estatuto de reactivación. Si un reconocimiento o un pago parcial reinicia el plazo de cuatro años se rige por la doctrina del derecho común, bajo la cual los tribunales han exigido un reconocimiento claro e inequívoco de la deuda coherente con la intención de pagar. Como los contornos son cuestiones de jurisprudencia, la suposición cautelosa para un consumidor es que reconocer una deuda antigua por escrito, o pagar sobre ella, puede arriesgarse a reiniciar el plazo.
Dos reglas federales completan el panorama. Un cobrador que demanda o amenaza con demandar por una deuda prescrita viola la Regulación F, 12 CFR 1006.26, sin importar lo que supiera. Y la ventana de reporte crediticio es un reloj completamente separado: los elementos negativos generalmente desaparecen después de siete años sin importar si la deuda está prescrita, y pagar una deuda antigua no borra su historial. Prescrita no es lo mismo que borrada; los cobradores todavía pueden pedir el pago, simplemente no pueden demandar. Nuestra guía del plazo de prescripción de deudas cubre la tabla por estado.
Recuperación de Vehículos en Pensilvania
Pensilvania promulgó la regla estándar del UCC de recuperación extrajudicial (self-help), 13 Pa.C.S. Sección 9609: después del incumplimiento, un prestamista garantizado puede recuperar el bien sin acudir a un tribunal, pero solo sin alterar la paz pública. Lo que cuenta como una alteración del orden público lo define la jurisprudencia, no el estatuto.
La capa de protección al consumidor es la Ley de Financiamiento de Ventas de Vehículos Motorizados, 12 Pa.C.S. Sección 6254. Cuando un vehículo se recupera sin proceso legal, el titular debe proporcionar de inmediato un aviso escrito de recuperación, entregado personalmente o por correo certificado o registrado, que indique: el derecho del comprador a reinstalar el contrato si el titular extiende ese privilegio (la reinstalación no es automática en Pensilvania), un total detallado para redimir el vehículo, la intención del titular de revender después de 15 días desde el envío, dónde está guardado el vehículo, a quién contactar sobre el pago, y que la propiedad personal encontrada en el vehículo se conserva durante 30 días. Después de una venta comercialmente razonable, el prestatario puede deber el saldo deficitario bajo la contabilidad estándar del UCC. Vea leyes de recuperación de vehículos para el marco nacional, incluido el requisito federal de orden judicial para los préstamos anteriores al servicio militar de los militares.
Si Lo Están Demandando o Cobrando en Pensilvania
La secuencia favorece a quienes se presentan. Responda la demanda, incluso si cree que la deuda es válida, porque una respuesta obliga al demandante a probar la titularidad de la deuda y el monto, y preserva la defensa de prescripción de cuatro años, que se renuncia si nunca se plantea. Si ya existe una sentencia, recuerde qué puede y qué no puede alcanzar: no su cheque de pago, pero potencialmente su cuenta bancaria más allá de $300, y sus bienes no exentos. Actúe rápido después de cualquier embargo de cuenta bancaria para reclamar las exenciones de la Sección 8123 y 8124 e identificar fondos protegidos federalmente. Si las sentencias y la presión de cobro se están acumulando, la bancarrota detiene el cobro mediante la suspensión automática y es la herramienta estándar para una carga de deuda genuinamente impagable; vea la ley de bancarrota de Pensilvania para saber cómo funcionan aquí el Capítulo 7 y el Capítulo 13. Lo anterior es información general, no una predicción sobre un caso individual.
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Información verificada por última vez el 12 de agosto de 2026. Este artículo aún no ha sido revisado por un abogado con licencia.
Recursos Relacionados
- Leyes de Cobro de Deudas por Estado
- Plazo de Prescripción de Deudas
- Cómo Detener el Embargo de Salario
- ¿Se Puede Embargar el Seguro Social?
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- Bancarrota en Pensilvania
- Leyes de Manutención Infantil en Pensilvania
Última actualización: 12 de agosto de 2026.
Preguntas frecuentes
¿Un cobrador de deudas puede embargar el salario en Pensilvania?
No por deuda de consumo ordinaria. El 42 Pa.C.S. Sección 8127 exime el salario en manos del empleador del embargo salvo por obligaciones de divorcio, manutención, hospedaje por cuatro semanas o menos, sentencias de arrendador residencial limitadas, préstamos estudiantiles de PHEAA, y restitución, multas, costos o fianza penal.
¿El estado puede tomar mi cheque de pago por impuestos atrasados en Pensilvania?
Sí. Los impuestos no son una excepción de la Sección 8127, pero el Departamento de Ingresos embarga hasta el 10 por ciento del salario bruto por impuestos estatales morosos bajo el Act 46 de 2003, sin orden judicial, después de un aviso de intención de 30 días.
¿Mi cuenta bancaria está protegida de la misma forma que mi cheque de pago?
No. La Sección 8127 protege el salario solo mientras el empleador lo tiene. Una vez depositados, los fondos son embargables, sujetos a una exención general de $300, exenciones por categoría para fondos de jubilación y seguro, y el escudo federal de dos meses para las prestaciones federales depositadas directamente.
¿Cuál es el plazo de prescripción de la deuda de tarjeta de crédito en Pensilvania?
Cuatro años bajo el 42 Pa.C.S. Sección 5525, que aplica el mismo plazo a contratos escritos, contratos orales y cuentas abiertas por igual. Demandar o amenazar con demandar por una deuda prescrita viola la Regulación F federal.
¿Puedo ser despedido porque mi salario fue embargado en Pensilvania?
La Sección 8127(e) prohíbe a un empleador tomar cualquier acción adversa contra usted únicamente porque su salario haya sido embargado, sin límite a una sola deuda. Eso es más amplio que la regla federal, que solo protege contra el despido y solo por una sola deuda.
¿Recupero mi auto automáticamente después de una recuperación en Pensilvania?
No. La Ley de Financiamiento de Ventas de Vehículos Motorizados exige un aviso escrito inmediato después de la recuperación, pero la reinstalación del contrato existe solo si el prestamista extiende ese privilegio. Usted siempre tiene el derecho de redimir pagando el monto detallado en el aviso antes de la venta, que no puede ocurrir hasta 15 días después de que se envíe el aviso.
Actualizaciones
Se aclaró que la protección del inciso (f) de la Sección 8127 para víctimas de abuso aplica únicamente al embargo de salario por daños físicos bajo un contrato de arrendamiento residencial, y que no bloquea el embargo por manutención, préstamos estudiantiles o restitución penal.
La ley detrás de este artículo
Este artículo se apoya en las disposiciones legales a continuación, conservadas en nuestro propio registro jurídico y obtenidas de la fuente oficial. Toque una sección para leer el texto vigente.
Pennsylvania Consolidated Statutes Title 42 (Judiciary and Judicial Procedure)
§ 8127Personal earnings exempt from processVigentecitada en 2 de nuestros artículos
(a) General rule and exceptions.--The wages, salaries and commissions of individuals shall while in the hands of the employer be exempt from any attachment, execution or other process except upon an action or proceeding: (1) Under 23 Pa.C.S. Pt. IV (relating to divorce). (2) For support. (3) For board for four weeks or less. (3.1) For amounts awarded to a judgment creditor-landlord arising out of a residential lease upon which the court has rendered judgment which is final. However, the amount subject to attachment shall have deducted from it any security deposit held by the judgment creditor-landlord and forfeited by the judgment debtor-tenant under section 511.1 of the act of April 6, 1951 (P.L.69, No.20), known as The Landlord and Tenant Act of 1951, unless the security deposit has been applied to payment of rent due on the same premises for which the judgment for attachment has been entered. The judgment creditor-landlord shall have the burden of proving that such security deposit has been applied to payment of rent due on the premises herein described.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-02 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en palegis.us
Citada en 43 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2025
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):Danysh v. Department of Corrections (2004) interpretó ampliamente la excepción de 42 Pa.C.S. 8127(a)(5), que cubre todos los fondos en poder del empleador, incluso regalos personales, y no halló derecho a audiencias adicionales. Boofer v. Lotz (2002) prohibió un descuento del 20 por ciento pedido por un secretario judicial, pero Harding v. Stickman (2003) lo limitó a ese supuesto.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Danysh v. Department of Corrections (Commonwealth Court of Pennsylvania 2004, 845 A.2d 260)✓Un recluso objetó que la prisión dedujera el 20% de su cuenta, incluidos regalos personales, para restitución; el tribunal sostuvo que la exención de ingresos de la Sección 8127 no impedía las deducciones porque el inciso (a)(5) exceptúa la restitución, las costas y las multas penales ordenadas por un tribunal.
- Harding v. Stickman (Commonwealth Court of Pennsylvania 2003, 823 A.2d 1110)“…earing. See Boofer; section 8127(a) of the Judicial Code, 42 Pa.C.S. § 8127(a); and section 9728(b) of the Sentenci…”
- Sweeney v. Lotz (Commonwealth Court of Pennsylvania 2001, 787 A.2d 449)✓Un recluso que impugnaba deducciones de su cuenta carcelaria para restitución invocó el tope del 10% del inciso 8127(a)(3.1) para sentencias de arrendadores; el tribunal rechazó esa invocación por tratarse de un conflicto de arrendamiento, señaló que el inciso (a)(5) exceptúa la restitución y las multas penales, y confirmó.
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
§ 8123General monetary exemptionVigentecitada en 3 de nuestros artículos
(a) General rule.--In addition to any other property specifically exempted by this subchapter, property of the judgment debtor (including bank notes, money, securities, real property, judgments or other indebtedness due the judgment debtor) to the value of $300 shall be exempt from attachment or execution on a judgment. Within such time as may be prescribed by general rules the judgment debtor may claim the exemption in kind and may designate the specific items of property to which the exemption provided by this section shall be applicable unless the designated property is not capable of appropriate division, or the judgment debtor may claim the exemption in cash out of the proceeds of the sale. (b) Exception.--Subsection (a) shall not apply to any judgment: (1) For support. (2) Debtor who is not an individual. (3) Obtained for board for four weeks or less. (4) For $100 or less obtained for wages for manual labor. (5) Obtained in foreclosing a mortgage secured upon real property whether the judgment is by an action in mortgage foreclosure or an action on a note, bond or other evidence of indebtedness accompanying a mortgage.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-06 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en palegis.us
Citada en 22 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2025
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Sweeney v. Lotz (Commonwealth Court of Pennsylvania 2001, 787 A.2d 449)“…Section *451 8123(a) of the Judicial Code, 42 Pa.C.S. § 8123(a). By opinion and order dated February…”
- Russell v. Donnelly (Commonwealth Court of Pennsylvania 2003, 827 A.2d 535)“…tion 8123(a) of the Judicial Code, as amended, 42 Pa.C.S. § 8123(a). In rejecting the claim, the Court s…”
- Harvey v. Department of Corrections (Commonwealth Court of Pennsylvania 2003, 823 A.2d 1106)“…The inmate pointed to Section 8123(a) of the Judicial Code, 42 Pa.C.S. § 8123(a), which provides judgment debtors the…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
También citada en: Bancarrota en Pensilvania (2026): Exenciones y Prueba de Medios
§ 8124Exemption of particular propertyVigente
(a) Goods.--The following personal property of the judgment debtor shall be exempt from attachment or execution on a judgment: (1) Wearing apparel. (2) Bibles and school books. (3) Sewing machines belonging to seamstresses or used and owned by private families, but not including sewing machines kept for sale or hire. (4) Uniforms and accoutrements as provided by 51 Pa.C.S. § 4103 (relating to exemption of uniforms and equipment). (b) Retirement funds and accounts.-- (1) Except as provided in paragraph (2), the following money or other property of the judgment debtor shall be exempt from attachment or execution on a judgment: (i) Certain amounts payable under the Public School Employees' Retirement Code as provided by 24 Pa.C.S. § 8533 (relating to taxation, attachment and assignment of funds). (ii) Certain amounts payable under the State Employees' Retirement Code as provided by 71 Pa.C.S. § 5953 (relating to taxation, attachment and assignment of funds). (iii) The retirement allowance provided for in the act of May 24, 1893 (P.L.129, No.82). (iv) Compensation or pension provided for in the act of May 20, 1915 (P.L.566, No.242).
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en palegis.us
Citada en 49 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2024
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Hollman v. Hollman (Supreme Court of Pennsylvania 1985, 347 Pa. Super. 289)“…se before us in only one particular. Schmitz involved 42 Pa.C.S. § 8124(c) the insurance exemption and not,…”
- Jones, B. v. McGreevy, D. (Superior Court of Pennsylvania 2022, 270 A.3d 1)“…26 - J-A20022-21 J-A20023-21 to 42 Pa.C.S. § 8124(b)(1)(ix). Garnishees’ Appellees’…”
- B.C. Rodeheaver v. Bedford Pa. CCP (Commonwealth Court of Pennsylvania 2021)“…on judgments pursuant to Section 8124 of the Judicial Code, 42 Pa. C.S. § 8124. (Id. ¶¶ 4-5.) Thus, according to Rodeh…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
§ 5525Four year limitationVigentecitada en 3 de nuestros artículos
(a) General rule.--Except as provided for in subsection (b), the following actions and proceedings must be commenced within four years: (1) An action upon a contract, under seal or otherwise, for the sale, construction or furnishing of tangible personal property or fixtures. (2) Any action subject to 13 Pa.C.S. § 2725 (relating to statute of limitations in contracts for sale). (3) An action upon an express contract not founded upon an instrument in writing. (4) An action upon a contract implied in law, except an action subject to another limitation specified in this subchapter. (5) An action upon a judgment or decree of any court of the United States or of any state. (6) An action upon any official bond of a public official, officer or employee. (7) An action upon a negotiable or nonnegotiable bond, note or other similar instrument in writing. Where such an instrument is payable upon demand, the time within which an action on it must be commenced shall be computed from the later of either demand or any payment of principal of or interest on the instrument.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en palegis.us
Citada en 369 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Crouse v. Cyclops Industries (Supreme Court of Pennsylvania 2000, 560 Pa. 394)“…governed by the four-year limitations period articulated in 42 Pa.C.S. § 5525 because, while this section enumerates…”
- Bailey v. Tucker (Supreme Court of Pennsylvania 1993, 533 Pa. 237)“…f his claim. Superior Court applied the four year period of 42 Pa.C.S. § 5525(3), (4) (oral contract or contract impl…”
- Sevast v. Kakouras (Supreme Court of Pennsylvania 2007, 591 Pa. 44)“…r statute of limitations for this equitable action found at 42 Pa. C.S. § 5525. Id. Appellants timely filed a peti…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
También citada en: Plazo de Prescripción en Pensilvania: Fechas Límite por Tipo de Caso
Pennsylvania Consolidated Statutes Title 12 (Commerce and Trade)
§ 6254Notice of repossessionVigente
(a) General rule.--If repossession of a motor vehicle subject to an installment sale contract is effected other than by legal process, the holder shall immediately furnish the buyer with a written notice of repossession. (b) Delivery.--The notice of repossession shall be delivered in person or sent by registered or certified mail to the last known address of the buyer. (c) Contents.--The notice of repossession shall contain the following: (1) The buyer's right to reinstate the contract, if the holder extends the privilege of reinstatement and redemption of the motor vehicle. (2) An itemized statement of the total amount required to redeem the motor vehicle by reinstatement or payment of the contract in full. (3) Notice to the buyer of the holder's intent to resell the motor vehicle at the expiration of 15 days from the date of mailing the notice. (4) The place where the motor vehicle is stored. (5) The name and address of the person to whom the buyer shall make payment or on whom the buyer may serve notice. (6) A statement that any personal property left in the repossessed vehicle will be held for 30 days from the date of the mailing of the notice.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en palegis.us
Citada en 3 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2024
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- D'Happart, S. v. First Commonwealth Bank (Superior Court of Pennsylvania 2022, 282 A.3d 704)“…section 6230 (relating to statement of account to buyer). 12 Pa.C.S. § 6254. Appellants initially contend tha…”
- NGUYEN v. POLICE AND FIRE FEDERAL CREDIT (District Court, E.D. Pennsylvania 2024)“…who may repossess an automobile pursuant to § 6251; and (3) 12 Pa. Cons. Stat. § 6254, which describes the notice that must b…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
Code of Federal Regulations Title 12
§ 1006.26Collection of time-barred debts.Vigentecitada en 37 de nuestros artículos
(a) Definitions. For purposes of this section: (1) Statute of limitations means the period prescribed by applicable law for bringing a legal action against the consumer to collect a debt. (2) Time-barred debt means a debt for which the applicable statute of limitations has expired. (b) Legal actions and threats of legal actions prohibited. A debt collector must not bring or threaten to bring a legal action against a consumer to collect a time-barred debt. This paragraph (b) does not apply to proofs of claim filed in connection with a bankruptcy proceeding.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-02 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en ecfr.gov
Citada en 3 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2025
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):Hanover v. Real Time Resolutions, Inc. (2024) desestimó reclamos bajo la FDCPA basados en 12 CFR 1006.26(b), y razonó que solo prohíbe cobrar deudas prescritas y que los préstamos en cuestión no lo estaban. Raja v. Specialized Loan Servicing, LLC (2025) desestimó un reclamo bajo la Regulación F porque la ejecución hipotecaria extrajudicial no está cubierta por la FDCPA.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Hanover v. Real Time Resolutions, Inc. (District Court, S.D. Ohio 2024)✓Una prestataria alegó que la carta y el estado de cuenta del administrador del préstamo carecían del lenguaje exigido por 12 CFR 1006.26(b); el tribunal le dio juicio sumario al administrador, pues la norma solo prohíbe cobrar deudas prescritas y su HELOC e hipoteca seguían siendo exigibles.
- Raja v. Specialized Loan Servicing, LLC (District Court, E.D. Virginia 2025)✓Unos propietarios sin abogado alegaron que un administrador de préstamos y los abogados de ejecución hipotecaria cobraban una segunda hipoteca prescrita y descargada, violando 12 CFR 1006.26(b); el tribunal desestimó ese reclamo porque quienes ejecutan extrajudicialmente no son cobradores bajo la FDCPA.
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
United States Code Title 15
§ 1674Restriction on discharge from employment by reason of garnishmentVigentecitada en 15 de nuestros artículos
No employer may discharge any employee by reason of the fact that his earnings have been subjected to garnishment for any one indebtedness. Whoever willfully violates subsection (a) of this section shall be fined not more than $1,000, or imprisoned not more than one year, or both.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-28 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en uscode.house.gov
Citada en 48 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2022
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):Los tribunales federales de apelación han sostenido que 15 U.S.C. 1674 no otorga una acción privada al empleado despedido por un embargo de salario. Smith v. Cotton Brothers Baking Co., Inc. (1980) no halló un recurso civil implícito, y Le Vick v. Skaggs Companies, Inc. (1983) coincidió, dejando la aplicación en manos del Secretario del Trabajo bajo la Sección 1676.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- James E. Le Vick v. Skaggs Companies, Inc. (Court of Appeals for the Ninth Circuit 1983, 701 F.2d 777)✓Un empleado despedido después del embargo de su salario demandó a su empleador bajo 15 U.S.C. 1674(a); el Noveno Circuito dejó de seguir su propio precedente Stewart y sostuvo que el Congreso no creó una acción privada, dejando la aplicación al Secretario del Trabajo.
- Hodgson v. Cleveland Municipal Court (District Court, N.D. Ohio 1971, 326 F. Supp. 419)✓El Secretario del Trabajo alegó que la ley federal de embargo desplazaba una disposición más limitada de Ohio contra el despido; el tribunal no halló prueba de que 15 U.S.C. 1674, una norma penal autoejecutable, fuera frustrada por la ley estatal, ni una controversia justiciable bajo ella.
- Reginald O. Wallace v. Debron Corporation (Court of Appeals for the Eighth Circuit 1974, 494 F.2d 674)✓Un soldador afroamericano fue despedido bajo una regla que prohibía dos embargos en un año; al revocar el fallo sumario sobre su reclamo de impacto dispar bajo el Title VII, el tribunal interpretó que 15 U.S.C. 1674 impide el despido por una sola deuda y no lo autoriza por otras.
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
Fuentes y referencias
- 42 Pa.C.S. Sección 8127, Salario Personal Exento de Proceso(legis.state.pa.us).gov
- 42 Pa.C.S. Sección 8123, Exención Monetaria General(legis.state.pa.us).gov
- 42 Pa.C.S. Sección 8124, Exención de Bienes Particulares(legis.state.pa.us).gov
- 42 Pa.C.S. Sección 5525, Prescripción de Cuatro Años(legis.state.pa.us).gov
- 12 Pa.C.S. Sección 6254, Aviso de Recuperación (Ley de Financiamiento de Ventas de Vehículos Motorizados)(legis.state.pa.us).gov
- Departamento de Ingresos de Pensilvania, Embargo de Salario (Act 46 de 2003)(pa.gov).gov
- Departamento del Trabajo de EE. UU., Hoja Informativa #30: La Ley Federal de Embargo de Salario (CCPA)(dol.gov).gov