Indiana
Leyes de cobro de deudas de Indiana: límites de embargo, cifras de exención verificadas y plazos de deuda
Ningún acreedor en Indiana puede empezar a quitar dinero de su salario simplemente porque una factura está sin pagar. Un acreedor primero debe demandarlo, ganar una sentencia y luego obtener del tribunal una orden de embargo, salvo en el caso de las órdenes de manutención, las deudas tributarias y el embargo de préstamos estudiantiles administrado federalmente. La mayoría de los embargos siguen a una sentencia en rebeldía dictada porque la persona demandada nunca respondió a la demanda, lo que hace que responder a la citación sea el paso más valioso disponible para un deudor de Indiana. Una nota sobre las citas antes de entrar en los detalles: Indiana recodificó su ley de crédito al consumo en 2026 (P.L.115-2026), trasladando estas disposiciones fuera del Título 24, Artículo 4.5, que ahora está derogado, hacia un nuevo Título 37 (Préstamos al Consumidor). Gran parte del material en línea todavía cita los antiguos números del Título 24, así que las citas actuales usadas a continuación no coincidirán con lo que muestran muchas fuentes secundarias.
Cómo funciona el embargo de salario en Indiana
El límite sustantivo de embargo de Indiana está establecido en IC 37-2-6-4, dentro del Título 37 (Préstamos al Consumidor). Limita el embargo de salario ordinario al menor entre el 25% de los ingresos disponibles de la semana, o, si el deudor demuestra causa justificada, un monto menor de hasta el 10% de los ingresos disponibles, o la cantidad por la cual los ingresos disponibles superan 30 veces el salario mínimo federal por hora ($217.50 a la semana al tipo federal actual de $7.25). Gran parte del material en línea todavía cita esta regla como IC 24-4.5-5-105. Esa era la cita correcta antes de la recodificación de 2026, y el texto actual de la sección lleva la nota «Pre-2026 Revision Citation: 24-4.5-5-105», pero el Título 24, Artículo 4.5 ahora está derogado, así que IC 37-2-6-4 es la cita que debe usarse.
La misma sección, en IC 37-2-6-4(h), otorga prioridad a una orden de retención por manutención sobre una orden de embargo ordinaria, sin importar cuál se dictó o activó primero.
No se localizó ninguna exención salarial de cabeza de hogar en la ley de Indiana. En cuanto a la protección contra despidos, IC 37-2-6-5 (cita anterior a 2026: IC 24-4.5-5-106) prohíbe despedir a un empleado porque «un acreedor o acreedores» hayan sometido los ingresos del empleado a embargo «con el propósito de pagar una sentencia o sentencias», un lenguaje explícitamente plural y más amplio que el límite federal de una sola deuda en 15 U.S.C. 1674. Algunas fuentes secundarias describen una infracción como un delito menor de Clase A que conlleva reinstalación y salario retroactivo; ese detalle de sanción no aparece en ninguna parte del texto del estatuto y debe tratarse como no confirmado en lugar de repetirse como un hecho.
El porcentaje de embargo de salario por impuestos estatales de Indiana no se localizó en esta sesión, y no se debe asumir ninguna cifra.
La única cifra confirmada directamente: los montos de exención de Indiana
La fuente más sólida de este artículo proviene de un documento que se leyó directamente en lugar de corroborarlo con otras fuentes: el Departamento de Instituciones Financieras de Indiana publica un PDF regulatorio (Título 750 del Código Administrativo de Indiana, la propia regla de indexación de montos en dólares de la agencia) que establece las cifras de exención actuales vinculadas a IC 34-55-10-2. Según ese documento, vigente desde un ajuste de marzo de 2022 y sin otra actualización obligatoria programada hasta más tardar marzo de 2028: $22,750 para una residencia personal o familiar, $12,100 para otros bienes inmuebles o propiedad personal tangible, y $450 para propiedad personal intangible. Esas cifras corrigen estimaciones antiguas que circulaban más cerca de $10,250 y $400 para las categorías de bienes inmuebles e intangibles; las cifras actuales propias del DFI son $12,100 y $450.
El mismo documento del DFI indexa una cifra separada de crédito al consumo, el umbral que rige las restricciones sobre sentencias por saldo deficitario en las ventas a crédito al consumo de Indiana. Esa regla ahora se encuentra en IC 37-2-6-2 (cita anterior a 2026: IC 24-4.5-5-103). El estatuto establece un monto base de $4,000 en los incisos (b) y (c), y el inciso (g) somete ese monto a indexación bajo IC 37-2-1-5 contra un índice de referencia de octubre de 2012, que es como el DFI llega a su cifra publicada más alta de $4,800. La regla operativa es que cuando un vendedor recupera o acepta la entrega de bienes cuyo precio en efectivo era igual o inferior a ese umbral, el comprador no es personalmente responsable por el saldo impago de la deuda, y el vendedor no está obligado a revender la garantía.
La disputa sobre el embargo por deuda médica en Indiana, y lo que realmente se aprobó
Indiana consideró, y no promulgó, una reforma amplia del embargo por deuda médica en su sesión legislativa de 2026. El Proyecto de Ley del Senado 85 habría eliminado por completo el embargo de salario para la deuda médica adeudada por pacientes en o por debajo del 200% del nivel federal de pobreza, y habría limitado el embargo al 10% para todos los demás. Pasó el Senado a finales de enero de 2026 pero murió en la Cámara sin convertirse en ley, según informes consistentes de varios medios de noticias de Indiana. Como resultado, Indiana actualmente aplica el mismo límite general de IC 37-2-6-4 a la deuda médica que a cualquier otra sentencia de consumo; no existe un porcentaje de embargo separado y más bajo para deuda médica en Indiana.
Un proyecto de ley diferente sí se convirtió en ley. El Proyecto de Ley del Senado 225 (Ley Pública 124, vigente desde el 1 de julio de 2026) es una medida de cumplimiento de transparencia de precios hospitalarios, no un límite de porcentaje de embargo: si el Departamento de Salud de Indiana determina, mediante una revisión semestral, que un hospital no cumple con los requisitos estatales de transparencia de precios, a ese hospital y a sus cobradores de deudas se les prohíbe perseguir el cobro de deudas del período de incumplimiento, y el paciente obtiene una defensa afirmativa. Es una prohibición de cobro vinculada al propio historial de cumplimiento de un hospital, un mecanismo diferente de un límite de porcentaje de embargo, y no debe describirse como tal.
Cuánto tiempo pueden demandarlo: el plazo de prescripción de Indiana
Los plazos de deuda de Indiana tienen una característica inusual que vale la pena señalar de entrada: no siguen el patrón nacional común en el que un contrato escrito recibe un plazo más largo que uno verbal. Para instrumentos ejecutados después del 31 de agosto de 1982, IC 34-11-2-9 establece un plazo de 6 años para pagarés y otros contratos escritos para el pago de dinero (los instrumentos del 19 de septiembre de 1881 al 31 de agosto de 1982 obtienen 10 años, una categoría que en gran medida ya ha prescrito por antigüedad). Las cuentas de depósito son una excepción específica dentro de esa misma sección: IC 34-11-2-9(c), confirmado directamente contra el texto vigente del estatuto, otorga a una acción sobre una cuenta de depósito, ya sea presentada por el depositante o la institución depositaria, solo 2 años, no el plazo de 6 años que rige otros contratos escritos bajo el resto de la sección. IC 34-11-2-7 agrupa por separado las «cuentas y contratos no escritos» también en 6 años. En Indiana, las obligaciones monetarias escritas y no escritas convergen actualmente en el mismo plazo de 6 años, algo que no es cierto en la mayoría de los estados.
Los tribunales de Indiana han abordado cómo encaja la deuda de tarjeta de crédito en ese marco. En Smither v. Asset Acceptance, LLC, los tribunales de Indiana trataron una cuenta de tarjeta de crédito como una cuenta abierta regida por el estatuto de contrato verbal, IC 34-11-2-7, en lugar del estatuto de contrato escrito, porque los términos completos de la cuenta no están contenidos en un único escrito firmado. En Indiana, esa clasificación afecta la mecánica de acumulación y reactivación más que la duración del plazo en sí, ya que ambas vías actualmente están en 6 años.
En cuanto a la reactivación, IC 34-11-9-1 aborda el reconocimiento y la nueva promesa: un reconocimiento de la deuda por escrito y firmado por el deudor suspende o reinicia el plazo de prescripción. Las fuentes secundarias también describen un pago parcial desnudo como capaz de reiniciar el plazo por sí solo, pero la interacción precisa entre el requisito de escrito y un pago no escrito no se confirmó contra el texto vigente del estatuto en esta sesión. Hasta que eso se verifique, el supuesto más seguro es que un escrito firmado es lo que reinicia el plazo de manera confiable en Indiana, y un pago parcial sin uno no debe usarse ni para esperar un reinicio ni para esperar que no lo haya. Para conocer los plazos de otros tipos de reclamos en Indiana, consulte la guía del plazo de prescripción de Indiana.
Reglas que deben seguir los cobradores de deudas
Los cobradores externos que gestionan deudas de Indiana están sujetos a la Ley federal de Prácticas Justas de Cobro de Deudas: sin acoso, sin declaraciones falsas sobre lo que pueden hacer legalmente, sin contacto en horas no razonables, e información de validación en el primer contacto. Bajo el Reglamento F, 12 CFR 1006.26, un cobrador de deudas no debe demandar ni amenazar con demandar por una deuda prescrita, aunque pedir un pago voluntario sigue siendo legal. Debido a que la regla de reactivación de Indiana para un pago no escrito no está completamente resuelta, trate con verdadera precaución cualquier solicitud de «simplemente hacer un pequeño pago» sobre una deuda antigua de Indiana hasta que sepa exactamente cuán antigua es la deuda.
Recuperación del vehículo en Indiana
Las fuentes secundarias describen la promulgación del Artículo 9 del UCC de Indiana, IC 26-1-9.1-609, como una que sigue la regla estándar nacional de recuperación extrajudicial (self-help): una parte garantizada puede tomar posesión de la garantía sin proceso judicial si puede hacerlo sin alteración del orden público, y de lo contrario debe llevar el asunto a los tribunales. Esa sección en sí no se abrió directamente en esta sesión, aunque su existencia y materia general están corroboradas por otras secciones del Título 26 que la referencian.
Indiana también impone un requisito de notificación a las fuerzas del orden para los agentes de recuperación que vale la pena conocer. Bajo IC 26-2-10-6, confirmado directamente contra el texto vigente del estatuto, un agente de recuperación que recupera o tiene la intención de recuperar un vehículo motorizado o una embarcación debe proporcionar al departamento del alguacil (sheriff) del área la identidad de la empresa de recuperación, una descripción del vehículo, y el nombre y la dirección del poseedor, ya sea antes de que ocurra la recuperación o a más tardar 2 horas después de que ocurra. Esta es una regla de notificación policial y no un derecho del deudor a subsanar el atraso, pero significa que una llamada al departamento del alguacil local puede confirmar si una recuperación fue reportada como exige el estatuto.
La ley de préstamos al consumidor de Indiana no otorga a los compradores un derecho general a subsanar el atraso antes de la recuperación. El capítulo de recursos que rige las ventas a crédito al consumo, IC 37-2-6, va de la sección 0.1 a la sección 14 y no contiene ninguna disposición de aviso de incumplimiento ni de subsanación, y una revisión del texto completo del Título 37 no encontró un derecho general a subsanar antes de la recuperación. El único derecho de reinstalación en el título es limitado y no está relacionado con vehículos: IC 37-5-5-2 permite a un prestatario de un préstamo hipotecario de alto costo subsanar el incumplimiento y reinstalar el préstamo antes de que el título se transfiera por ejecución hipotecaria o venta. Un estatuto separado y no relacionado, IC 24-5-0.5-4 y -5, otorga a los consumidores un mecanismo de «oferta de subsanación» de 30 días para prácticas de venta engañosas en general, pero eso no es un derecho específico de recuperación de vehículos y no debe tratarse como tal. Su propio contrato de préstamo aún puede exigir aviso antes de la recuperación, así que léalo.
Si le están embargando el salario o lo están demandando en Indiana
Comience con la documentación. Si le notificaron una demanda, respóndala antes del plazo aunque sea con una simple negación, porque una sentencia en rebeldía hace perder todas las defensas, incluido un plazo de prescripción vencido. Si ya comenzó un embargo, verifique las matemáticas contra la fórmula del 25%/10% por causa justificada, y consulte a un abogado de asistencia legal o al tribunal sobre la reducción por causa justificada si sus ingresos son ajustados. Si un auto está en riesgo de recuperación, revise su contrato específico para ver si exige aviso o un período de subsanación, ya que los estatutos de préstamos al consumidor de Indiana no proporcionan uno de carácter general. Si la deuda es antigua, tenga cuidado antes de hacer incluso un pago pequeño, ya que la regla de Indiana sobre si eso por sí solo reinicia el plazo no está resuelta. Cuando las sentencias y los embargos se han acumulado más rápido de lo que un presupuesto puede absorber, la suspensión automática de la bancarrota detiene el embargo de salario de inmediato, y una guía estructurada para detener el embargo de salario explica las opciones en orden.
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Información verificada por última vez el 12 de agosto de 2026. Este artículo aún no ha sido revisado por un abogado con licencia.
Recursos relacionados
- Leyes de cobro de deudas por estado
- Plazo de prescripción de deudas
- Cómo detener el embargo de salario
- Leyes de recuperación de vehículos
- Plazo de prescripción de Indiana
- Leyes de bancarrota de Indiana
Última actualización: 12 de agosto de 2026.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto de mi salario pueden embargar en Indiana?
El menor entre el 25% de los ingresos disponibles, o un monto menor de hasta el 10% si un tribunal encuentra causa justificada, o la cantidad por la cual los ingresos disponibles superan 30 veces el salario mínimo federal, bajo IC 37-2-6-4. Muchas fuentes todavía citan esta fórmula como IC 24-4.5-5-105, que fue su número anterior a 2026; ese artículo del Título 24 ha sido derogado desde entonces.
¿Cuál es la exención de vivienda familiar y de bienes personales de Indiana?
El Departamento de Instituciones Financieras de Indiana publica cifras indexadas actuales de $22,750 para una vivienda familiar, $12,100 para otros bienes inmuebles o propiedad personal tangible, y $450 para propiedad personal intangible, vigentes desde marzo de 2022 y con el próximo ajuste programado a más tardar para marzo de 2028.
¿Hay un límite de embargo para deuda médica en Indiana?
No actualmente. Un proyecto de ley de 2026 (SB 85) que habría eliminado el embargo de salario para la deuda médica de ingresos más bajos y lo habría limitado al 10% en los demás casos pasó el Senado pero murió en la Cámara. La deuda médica se trata igual que cualquier otra sentencia de consumo bajo la fórmula general de IC 37-2-6-4.
¿Cuál es el plazo de prescripción de deudas en Indiana?
6 años tanto para contratos y cuentas escritos como verbales por dinero adeudado, bajo IC 34-11-2-9 y 34-11-2-7, para obligaciones posteriores al 31 de agosto de 1982. Los tribunales de Indiana han tratado la deuda de tarjeta de crédito como una cuenta verbal bajo 34-11-2-7.
¿Hacer un pago reinicia el plazo sobre una deuda antigua en Indiana?
Un reconocimiento por escrito y firmado reinicia el plazo de prescripción bajo IC 34-11-9-1. Si un pago parcial no escrito por sí solo también lo reinicia no se confirmó contra el texto vigente del estatuto, así que trate un escrito firmado como la vía confiable y obtenga asesoría antes de confiar en un pago no escrito.
¿Indiana exige un aviso antes de recuperar un auto?
El estatuto de Indiana no exige un aviso general de derecho a subsanar antes de la recuperación de un vehículo. El capítulo de recursos para ventas a crédito al consumo, IC 37-2-6, no contiene ninguna disposición de subsanación o de aviso de incumplimiento. Un agente de recuperación debe notificar al departamento del alguacil local bajo IC 26-2-10-6, pero esa es una regla de notificación policial, no un aviso para usted. Su contrato de préstamo aún podría exigir aviso, así que léalo y consulte a un abogado.
Actualizaciones
Se corrigieron las citas de embargo de salario, protección contra despido y sentencia por saldo deficitario de Indiana a sus secciones vigentes del Título 37 tras la recodificación de 2026 que derogó el Título 24, Artículo 4.5, y se reemplazó la afirmación de «pregunta abierta» sobre un derecho a subsanar antes de recuperar un vehículo por la posición confirmada de que no existe tal derecho general.
La ley detrás de este artículo
Este artículo se apoya en las disposiciones legales a continuación, conservadas en nuestro propio registro jurídico y obtenidas de la fuente oficial. Toque una sección para leer el texto vigente.
Indiana Code, TITLE 37. CONSUMER LENDING
§ 37-2-6-4Limitation on garnishment and proceedings supplemental to execution; employer's feeVigente
Sec. 4. (a) For the purposes of sections 1 through 7 of this chapter: (1) "disposable earnings" means that part of the earnings of an individual, including wages, commissions, income, rents, or profits remaining after the deduction from those earnings of amounts required by law to be withheld; (2) "garnishment" means any legal or equitable proceedings through which the earnings of an individual are required to be withheld by a garnishee, by the individual debtor, or by any other person for the payment of a judgment; and (3) "support withholding" means that part of the earnings that are withheld from an individual for child support in accordance with the laws of this state.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-02 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en iga.in.gov
Indiana Code, TITLE 34. CIVIL LAW AND PROCEDURE
§ 34-11-2-9Promissory notes, bills of exchange, deposit accounts, or written contracts for payment of moneyVigentecitada en 2 de nuestros artículos
Sec. 9. (a) As used in this section, "deposit account" has the meaning set forth in IC 28-9-2-5. (b) Except as provided in subsection (c), an action upon promissory notes, bills of exchange, or other written contracts for the payment of money executed after August 31, 1982, must be commenced within six (6) years after the cause of action accrues. An action upon promissory notes, bills of exchange, and other written contracts for the payment of money executed on or after September 19, 1881, and before September 1, 1982, must be commenced within ten (10) years after the cause of action accrues. However, all contracts described in this section that have been executed before September 19, 1881, may be enforced within the time only as they have to run, before being barred under the law in effect at the time of their executions limiting the commencement of actions, and not afterward. (c) An action upon a deposit account must be commenced not later than two (2) years after the cause of action accrues, regardless of whether the action is brought by: (1) a depositor (as defined in IC 28-9-2-4); or (2) a depository financial institution (as defined in IC 28-9-2-6).
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en iga.in.gov
Citada en 16 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2026
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Chad Folkening, DSL.Com, Inc. and eCorp v. Megan Van Petten n/k/a Megan Van Petten Walton (Indiana Court of Appeals 2014, 22 N.E.3d 818)“…applies” rather than the six-year statute of limitation of I.C. § 34-11-2-9, which is imposed on written contracts…”
- Collins Asset Group, LLC v. Alkhemer Alialy (Indiana Court of Appeals 2018, 115 N.E.3d 1275)“…by the six-year statute of limitations, pursuant to Ind. Code § 34-11-2-9. On July 19, 2017, CAG filed its…”
- Dean Blair and Paula Blair v. EMC Mortgage, LLC (Indiana Supreme Court 2020)“…se No. 19S-MF-530 | February 17, 2020 Page 4 of 10 See Ind. Code § 34-11-2-9 (2019); Ind. Code § 26-1-3.1-118(a) (20…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
Indiana Code, TITLE 26. COMMERCIAL LAW
§ 26-2-10-6Information required to be provided before repossession of a motor vehicle or watercraftVigente
Sec. 6. (a) A motor vehicle repossession agent who repossesses or intends to repossess a motor vehicle or watercraft must provide the following information, if available, to the sheriff's department of the county having jurisdiction in the location where the motor vehicle repossession agent believes that the motor vehicle or watercraft will be found: (1) The identity of the repossession company. (2) A description of the motor vehicle or watercraft. (3) The name and address of the person believed to be currently in possession of the motor vehicle or watercraft (if the repossession has not yet occurred), or believed to have been in possession of the motor vehicle (if the repossession has already occurred). (4) The address where the motor vehicle repossession agent believes that the motor vehicle or watercraft will be found (if the repossession has not yet occurred), or the address where the motor vehicle was found when it was repossessed. (b) A motor vehicle repossession agent must provide the information described in subsection (a): (1) before the repossession occurs; or (2) not later than two (2) hours after the repossession.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en iga.in.gov
§ 26-1-9.1-609Secured party's right to take possession after defaultVigente
Sec. 609. (a) After default, a secured party: (1) may take possession of the collateral; and (2) without removal, may render equipment unusable and dispose of collateral on a debtor's premises under IC 26-1-9.1-610. (b) A secured party may proceed under subsection (a): (1) pursuant to judicial process; or (2) without judicial process, if it proceeds without breach of the peace. (c) If so agreed, and in any event after default, a secured party may require the debtor to assemble the collateral and make it available to the secured party at a place to be designated by the secured party which is reasonably convenient to both parties.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-29 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en iga.in.gov
Citada en 2 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2022
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Allen v. First National Bank of Monterey (Indiana Court of Appeals 2006, 845 N.E.2d 1082)“…ured party had the right to take possession of the backhoe. Ind.Code § 26-1-9.1-609(a) ("After default, a secured party ...…”
- IMEL v. DC CONSTRUCTION SERVICES, INC. (District Court, S.D. Indiana 2022)“…acting pursuant to self-help repossession provisions under Ind. Code § 26-1-9.1-609 and Imel never alleged there was a bre…”
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
Code of Federal Regulations Title 12
§ 1006.26Collection of time-barred debts.Vigentecitada en 37 de nuestros artículos
(a) Definitions. For purposes of this section: (1) Statute of limitations means the period prescribed by applicable law for bringing a legal action against the consumer to collect a debt. (2) Time-barred debt means a debt for which the applicable statute of limitations has expired. (b) Legal actions and threats of legal actions prohibited. A debt collector must not bring or threaten to bring a legal action against a consumer to collect a time-barred debt. This paragraph (b) does not apply to proofs of claim filed in connection with a bankruptcy proceeding.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-09-02 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en ecfr.gov
Citada en 3 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2025
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):Hanover v. Real Time Resolutions, Inc. (2024) desestimó reclamos bajo la FDCPA basados en 12 CFR 1006.26(b), y razonó que solo prohíbe cobrar deudas prescritas y que los préstamos en cuestión no lo estaban. Raja v. Specialized Loan Servicing, LLC (2025) desestimó un reclamo bajo la Regulación F porque la ejecución hipotecaria extrajudicial no está cubierta por la FDCPA.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- Hanover v. Real Time Resolutions, Inc. (District Court, S.D. Ohio 2024)✓Una prestataria alegó que la carta y el estado de cuenta del administrador del préstamo carecían del lenguaje exigido por 12 CFR 1006.26(b); el tribunal le dio juicio sumario al administrador, pues la norma solo prohíbe cobrar deudas prescritas y su HELOC e hipoteca seguían siendo exigibles.
- Raja v. Specialized Loan Servicing, LLC (District Court, E.D. Virginia 2025)✓Unos propietarios sin abogado alegaron que un administrador de préstamos y los abogados de ejecución hipotecaria cobraban una segunda hipoteca prescrita y descargada, violando 12 CFR 1006.26(b); el tribunal desestimó ese reclamo porque quienes ejecutan extrajudicialmente no son cobradores bajo la FDCPA.
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
United States Code Title 15
§ 1674Restriction on discharge from employment by reason of garnishmentVigentecitada en 15 de nuestros artículos
No employer may discharge any employee by reason of the fact that his earnings have been subjected to garnishment for any one indebtedness. Whoever willfully violates subsection (a) of this section shall be fined not more than $1,000, or imprisoned not more than one year, or both.
Texto oficial (extracto) · verificado el 2026-07-28 · Lea el texto completo en nuestra biblioteca legal · Verifique en uscode.house.gov
Citada en 48 resoluciones judiciales de nuestra colecciónResolución más reciente que la cita en nuestra colección: 2022
En los tribunales (resumen editorial, verificado de forma independiente):Los tribunales federales de apelación han sostenido que 15 U.S.C. 1674 no otorga una acción privada al empleado despedido por un embargo de salario. Smith v. Cotton Brothers Baking Co., Inc. (1980) no halló un recurso civil implícito, y Le Vick v. Skaggs Companies, Inc. (1983) coincidió, dejando la aplicación en manos del Secretario del Trabajo bajo la Sección 1676.
Resoluciones que citan esta sección en nuestra colección:
- James E. Le Vick v. Skaggs Companies, Inc. (Court of Appeals for the Ninth Circuit 1983, 701 F.2d 777)✓Un empleado despedido después del embargo de su salario demandó a su empleador bajo 15 U.S.C. 1674(a); el Noveno Circuito dejó de seguir su propio precedente Stewart y sostuvo que el Congreso no creó una acción privada, dejando la aplicación al Secretario del Trabajo.
- Hodgson v. Cleveland Municipal Court (District Court, N.D. Ohio 1971, 326 F. Supp. 419)✓El Secretario del Trabajo alegó que la ley federal de embargo desplazaba una disposición más limitada de Ohio contra el despido; el tribunal no halló prueba de que 15 U.S.C. 1674, una norma penal autoejecutable, fuera frustrada por la ley estatal, ni una controversia justiciable bajo ella.
- Reginald O. Wallace v. Debron Corporation (Court of Appeals for the Eighth Circuit 1974, 494 F.2d 674)✓Un soldador afroamericano fue despedido bajo una regla que prohibía dos embargos en un año; al revocar el fallo sumario sobre su reclamo de impacto dispar bajo el Title VII, el tribunal interpretó que 15 U.S.C. 1674 impide el despido por una sola deuda y no lo autoriza por otras.
Identificado automáticamente a partir de las opiniones judiciales que citan esta sección; no es un ranking de qué caso prevalece.
Fuentes y referencias
- IC 24-4.5-5-105, Código Uniforme de Crédito al Consumo de Indiana, Restricciones sobre el embargo(iga.in.gov).gov
- 750 IAC 1-1-1, Departamento de Instituciones Financieras de Indiana, Montos en dólares (Artículo 1, Regla 1)(in.gov).gov
- IC 34-11-2-9 e IC 34-11-2-7, Plazos de prescripción de Indiana para contratos escritos y verbales(iga.in.gov).gov
- IC 26-1-9.1-609, Código Comercial Uniforme de Indiana, Derecho de la parte garantizada a tomar posesión tras el incumplimiento(iga.in.gov).gov
- IC 26-2-10-6, Información requerida antes de la recuperación de un vehículo motorizado o una embarcación(iga.in.gov).gov
- 12 CFR 1006.26, Cobro de deudas prescritas (Reglamento F)(ecfr.gov).gov
- IC 37-2-6-4, Código de Indiana, Título 37 (Préstamos al Consumidor), Limitación sobre el Embargo y Procedimientos Complementarios a la Ejecución(iga.in.gov)
- Código de Indiana, Título 24 (2026), Artículo 4.5 mostrado como DEROGADO(iga.in.gov)