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Guia de bancarrota en Alabama: el estado rechaza las exenciones federales, una exencion de residencia de $18,800 (4/1/24), el ingreso medio de la prueba de medios para 2026 y donde presentar la solicitud.
Guía de bancarrota en Alaska: los solicitantes pueden elegir entre exenciones estatales o federales, una exención de vivienda de $72,900, los ingresos medianos de la prueba de medios 2026 y el Distrito de Alaska.
Guía de bancarrota en Arizona: el estado no adopta las exenciones federales, exención de vivienda de $400,000, ingreso mediano para la prueba de medios 2026, y el tribunal del Distrito de Arizona.
Guia de bancarrota en Arkansas: los solicitantes pueden elegir exenciones federales o estatales, la proteccion constitucional del hogar se limita por superficie pero no por valor, ademas de las cifras de ingresos de la prueba de medios para 2026.
Guia de bancarrota en California: el estado no adoptó las exenciones federales, pero ofrece dos sistemas (CCP 704 frente a 703.140), una exención de vivienda alta indexada por inflación, y más
Guia de bancarrota en Carolina del Norte: el estado opto por no participar en las exenciones federales, la exencion de vivienda es de $35,000, mas el ingreso mediano de la prueba de medios de abril de 2026.
Guia de bancarrota en Carolina del Sur: el estado opto por salirse de las exenciones federales, un homestead de aproximadamente $76,125 (indexado), limites de vehiculo y comodin, y la prueba de medios de 2026.
Guia de bancarrota en Colorado: el estado renuncio a las exenciones federales, la exencion de vivienda es de $250,000 (o $350,000 para personas mayores o discapacitadas), ademas de los ingresos medianos de la prueba de medios 2026.
Bancarrota en Connecticut: los solicitantes pueden elegir exenciones estatales o federales, una protección de vivienda de $250,000 (Conn. Gen. Stat. 52-352b), la prueba de medios y dónde presentar la solicitud.
Guia de bancarrota en Dakota del Norte: el estado opto por no participar en las exenciones federales, protege hasta $150,000 de patrimonio en la vivienda, exime un vehiculo y bienes personales, y
Guia de bancarrota en Dakota del Sur: el estado opto por salirse de las exenciones federales, un homestead de valor ilimitado limitado por hectareas, limites de bienes personales y la prueba de medios de 2026.
Bancarrota en Delaware: el estado excluyó las exenciones federales, una protección de vivienda de $200,000 (10 Del. C. 4914), el ingreso medio para la prueba de medios y dónde presentar la solicitud.
Guía de bancarrota en el Distrito de Columbia: elija exenciones locales o federales, una protección de vivienda ilimitada bajo D.C. Code 15-501(a)(14), el límite de 522(p) y los ingresos de la prueba de medios para 2026.
Bancarrota en Florida: el estado excluyó las exenciones federales, la protección de vivienda ilimitada con límites de acreaje y el límite de 522(p), más las cifras actuales de la prueba de medios.
Cómo funciona la bancarrota en Georgia: las exenciones de exclusión del estado bajo O.C.G.A. 44-13-100, los montos de vivienda y comodín, el ingreso medio para la prueba de medios y
Cómo funciona la bancarrota en Hawái: los solicitantes pueden elegir exenciones estatales o federales, los montos de vivienda y vehículo bajo el capítulo 651 de HRS, el ingreso medio para la prueba de medios
Cómo funciona la bancarrota en Idaho: las exenciones de exclusión del estado, la protección de vivienda de $175,000 bajo Idaho Code 55-1003, los montos de vehículo y comodín,
Guia de bancarrota en Montana: el estado no adoptó las exenciones federales, ofrece una exención de vivienda de $425,827 (2026) indexada bajo MCA 70-32-104, ademas de la prueba de medios de abril 2026.
Bancarrota en Nevada: el estado no adoptó las exenciones federales, protege $605,000 en vivienda (NRS 115.010), $15,000 en vehículo, la prueba de medios 2026 y dónde presentar su caso.
Bancarrota en Nueva Jersey: elija exenciones estatales o federales, sin exención de vivienda estatal, use la federal de $31,575, la prueba de medios 2026 y cómo presentar.
Guia de bancarrota en Nueva York: los declarantes pueden elegir exenciones federales o estatales, la exencion de vivienda es escalonada por condado hasta $204,825, mas la prueba de medios 2026.
Bancarrota en Nuevo Hampshire: elija entre las exenciones estatales o federales, una exención de vivienda aumentada a $400,000 (RSA 480:1, vigente desde el 1 de enero de 2026), la prueba de medios de 2026 y el proceso de presentación.
Guia de bancarrota en Ohio: el estado opto por no participar en las exenciones federales, ajusta su exencion de vivienda a $182,625, exime un vehiculo y bienes del hogar, y usa
Guia de bancarrota en Oklahoma: el estado opto por no participar en las exenciones federales, ofrece una vivienda de valor ilimitado (limitada por acreaje), una exencion de vehiculo de $7,500, y
Guia de bancarrota en Oregon: elija exenciones estatales o federales, una vivienda de hasta $150,000 bajo ORS 18.395, una exencion de vehiculo de $10,000, mas la prueba de medios 2026.
Guia de bancarrota en Pensilvania: elija exenciones estatales o federales. Pensilvania no tiene exencion homestead estatal, por lo que el capital del hogar se protege con la exencion federal de $31,575.
Guia de bancarrota en Rhode Island: elija exenciones estatales o federales, un homestead de $500,000 bajo R.I. Gen. Laws 9-26-4.1, una exencion de vehiculo de $12,000, mas datos de 2026.
Guia de bancarrota en Tennessee: el estado opto por salirse de las exenciones federales, un homestead de $35,000 ($52,500 conjunto, desde 2022), el comodin de bienes personales de $10,000 y la prueba de medios de 2026.
Guia de bancarrota en Texas: los solicitantes pueden elegir exenciones estatales o federales, un homestead de valor ilimitado con limites de superficie y el tope de 522(p), mas la prueba de medios de 2026.
Guia de bancarrota en Utah: Utah opto por salirse de las exenciones federales, el homestead indexado por inflacion bajo 78B-5-503, una exencion de vehiculo de $3,000 y la prueba de medios de 2026.
Alabama bankruptcy guide: the state opts out of federal exemptions, an $18,800 homestead (4/1/24), the means-test median income for 2026, and where to file.
Alaska bankruptcy guide: filers may choose state or federal exemptions, a $72,900 homestead, the 2026 means-test median income, and the District of Alaska
Arizona bankruptcy guide: the state opts out of federal exemptions, a $400,000 homestead, the 2026 means-test median income, and the District of Arizona court.
Arkansas bankruptcy guide: filers may choose federal or state exemptions, the constitutional homestead is acreage-limited but value-unlimited, plus the 2026
California bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions but offers two systems (CCP 704 vs 703.140), a high inflation-indexed homestead, plus
Colorado bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, the homestead is $250,000 (or $350,000 elderly/disabled), plus the 2026 means-test median
Connecticut bankruptcy: filers may choose state or federal exemptions, a $250,000 homestead (Conn. Gen. Stat. 52-352b), the means test, and where to file.
DC bankruptcy guide: choose state or federal exemptions, an unlimited homestead under D.C. Code 15-501(a)(14), the 522(p) cap, plus 2026 means-test income.
Delaware bankruptcy: the state opted out of federal exemptions, a $200,000 homestead (10 Del. C. 4914), the means-test median income, and where to file.
Florida bankruptcy: opted out of federal exemptions, the unlimited homestead with acreage limits and the 522(p) cap, plus current means-test figures.
How bankruptcy works in Georgia: the state's opt-out exemptions under O.C.G.A. 44-13-100, the homestead and wildcard amounts, the means-test median income, and
How bankruptcy works in Hawaii: filers may choose state or federal exemptions, the homestead and vehicle amounts under HRS chapter 651, the means-test median
How bankruptcy works in Idaho: the state's opt-out exemptions, the $175,000 homestead under Idaho Code 55-1003, the vehicle and wildcard amounts, the
Illinois bankruptcy: opted out of federal exemptions, the new $50,000 homestead under 735 ILCS 5/12-901 (2026), vehicle and wildcard amounts, means test.
Indiana bankruptcy: opted out of federal exemptions, the $22,750 homestead under IC 34-55-10-2 (indexed every six years), and current means-test income figures.
Iowa bankruptcy: opted out of federal exemptions, an unlimited homestead under Iowa Code 561 (acreage limits), the $7,000 vehicle exemption, and the means test.
Kansas bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, offers an effectively unlimited homestead (with acreage limits), a $20,000 vehicle
Kentucky bankruptcy guide: filers may choose state or federal exemptions, the state homestead is only $5,000, the vehicle exemption is $2,500, plus current
Louisiana bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, offers a $35,000 homestead, a $7,500 vehicle exemption, plus current means-test income
Maine bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, a homestead up to $94,300 under 14 M.R.S. 4422, vehicle and wildcard limits, plus 2026
Maryland bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, a homestead up to $31,575 under Cts. & Jud. Proc. 11-504, a $6,000 wildcard, plus 2026
Massachusetts bankruptcy guide: filers choose federal or state exemptions, a declared homestead up to $1,000,000 under M.G.L. c. 188, the automatic $125,000
Michigan bankruptcy guide: choose state or federal exemptions, an inflation-adjusted homestead up to $51,150 under MCL 600.5451, plus 2026 means-test income.
Minnesota bankruptcy guide: choose state or federal exemptions, a high $510,000 homestead under Minn. Stat. 510.02, plus 2026 means-test income.
Mississippi bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, a fixed $75,000 homestead under Miss. Code 85-3-21, plus 2026 means-test income.
Missouri bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, a fixed $15,000 homestead under RSMo 513.475, plus the April 2026 means-test income.
Montana bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, a $425,827 (2026) indexed homestead under MCA 70-32-104, plus the April 2026 means test.
Nebraska bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, a $120,000 homestead under Neb. Rev. Stat. 40-101, plus the April 2026 means test.
Nevada bankruptcy: the state opted out of federal exemptions, a $605,000 homestead (NRS 115.010), a $15,000 vehicle, the 2026 means test, and where to file.
New Hampshire bankruptcy: choose state or federal exemptions, a homestead raised to $400,000 (RSA 480:1, eff. Jan. 1, 2026), the 2026 means test, and filing.
New Jersey bankruptcy: choose state or federal exemptions, no state homestead so filers use the federal $31,575 homestead, the 2026 means test, and filing.
New Mexico bankruptcy guide: filers may choose federal or state exemptions, the homestead is $150,000, plus the April 2026 means-test median income.
New York bankruptcy guide: filers may choose federal or state exemptions, the homestead is tiered by county up to $204,825, plus the 2026 means test.
North Carolina bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, the homestead is $35,000, plus the April 2026 means-test median income.
North Dakota bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, protects up to $150,000 of home equity, exempts a vehicle and personal property, and
Ohio bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, indexes its homestead exemption to $182,625, exempts a vehicle and household goods, and uses
Oklahoma bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, offers an unlimited-value homestead (acreage-limited), a $7,500 vehicle exemption, and
Oregon bankruptcy guide: choose state or federal exemptions, a homestead up to $150,000 under ORS 18.395, a $10,000 vehicle exemption, plus 2026 means-test
Pennsylvania bankruptcy guide: choose state or federal exemptions. PA has no state homestead, so home equity is protected by the federal $31,575 homestead.
Rhode Island bankruptcy guide: choose state or federal exemptions, a $500,000 homestead under R.I. Gen. Laws 9-26-4.1, a $12,000 vehicle exemption, plus 2026
South Carolina bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, a homestead near $76,125 (indexed), motor-vehicle and wildcard limits, and the 2026
South Dakota bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, an unlimited-value homestead limited by acreage, personal-property limits, and the
Tennessee bankruptcy guide: the state opted out of federal exemptions, a $35,000 homestead ($52,500 joint, since 2022), the $10,000 personal-property wildcard
Texas bankruptcy guide: filers may choose state or federal exemptions, an unlimited homestead with acreage limits and the 522(p) cap, plus 2026 means-test
Utah bankruptcy guide: Utah opted out of the federal exemptions, the inflation-indexed homestead under 78B-5-503, a $3,000 vehicle exemption, and 2026
Vermont bankruptcy guide: filers may choose state or federal exemptions, a $125,000 homestead under 27 V.S.A. 101, a vehicle and wildcard exemption, and 2026
Virginia opted out of federal exemptions: a $50,000 homestead claimed by homestead deed under Va. Code 34-4, vehicle exemption, plus the 2026 means-test income.
Washington filers choose state or federal exemptions: a homestead of the greater of $125,000 or the county median price (RCW 6.13.030), plus 2026 means test.
West Virginia filers choose state or federal exemptions: a $35,000 homestead under W. Va. Code 38-10-4, vehicle and wildcard exemptions, plus 2026 means test.
Wisconsin bankruptcy guide: choose state or federal exemptions, a $75,000 homestead under Wis. Stat. 815.20, vehicle limits, plus 2026 means-test income.
Wyoming bankruptcy guide: opted out of federal exemptions, a $100,000 homestead per person under Wyo. Stat. 1-20-101, plus 2026 means-test income.
How Chapter 7 and Chapter 13 bankruptcy work, plus a state-by-state guide to exemptions, opt-out status, and the means-test median income across all 50 states
Cómo funcionan la bancarrota del Capítulo 7 y el Capítulo 13, más una guía estado por estado sobre exenciones, estatus de exclusión voluntaria y los ingresos medianos de la prueba de medios en los 50 estados
Quiebra en Illinois: el estado no acepta las exenciones federales, la nueva exención de vivienda de $50,000 bajo 735 ILCS 5/12-901 (2026), montos de vehículo y comodín, prueba de medios.
Quiebra en Indiana: el estado no acepta las exenciones federales, la exencion de vivienda de $22,750 bajo IC 34-55-10-2 (ajustada cada seis anos) y las cifras actuales de ingresos para la prueba de medios.
Quiebra en Iowa: el estado no acepta las exenciones federales, una exencion de vivienda ilimitada bajo Iowa Code 561 (con limites de superficie), la exencion de vehiculo de $7,000 y la prueba de medios.
Guia de quiebra en Kansas: el estado no acepta las exenciones federales, ofrece una vivienda efectivamente ilimitada (con limites de superficie), una exencion de vehiculo de $20,000 y las cifras actuales de la prueba de medios.
Guia de quiebra en Kentucky: los solicitantes pueden elegir exenciones estatales o federales, la exencion de vivienda estatal es de solo $5,000, la exencion de vehiculo es de $2,500, mas las cifras actuales de la prueba de medios.
Guia de quiebra en Luisiana: el estado no acepta las exenciones federales, ofrece una exencion de vivienda de $35,000, una exencion de vehiculo de $7,500, mas las cifras actuales de ingresos para la prueba de medios.
Guia de quiebra en Maine: el estado no acepta las exenciones federales, una exencion de vivienda de hasta $94,300 bajo 14 M.R.S. 4422, limites de vehiculo y comodin, mas cifras de 2026 para la prueba de medios.
Guia de quiebra en Maryland: el estado no acepta las exenciones federales, una exencion de vivienda de hasta $31,575 bajo Cts. & Jud. Proc. 11-504, un comodin de $6,000, ademas de los ingresos de la prueba de medios para 2026.
Guia de quiebra en Massachusetts: los declarantes pueden elegir exenciones federales o estatales, una exencion de vivienda declarada de hasta $1,000,000 bajo M.G.L. c. 188, la vivienda automatica de $125,000 y los ingresos de la prueba de medios para 2026.
Guia de quiebra en Michigan: elija exenciones estatales o federales, una exencion de vivienda ajustada por inflacion de hasta $51,150 bajo MCL 600.5451, ademas de los ingresos de la prueba de medios para 2026.
Guia de quiebra en Minnesota: elija exenciones estatales o federales, una exencion de vivienda alta de $510,000 bajo Minn. Stat. 510.02, ademas de los ingresos de la prueba de medios para 2026.
Guia de quiebra en Mississippi: el estado no acepta las exenciones federales, una exencion de vivienda fija de $75,000 bajo Miss. Code 85-3-21, ademas de los ingresos de la prueba de medios para 2026.
Guia de quiebra en Missouri: el estado no acepta las exenciones federales, una exencion de vivienda fija de $15,000 bajo RSMo 513.475, ademas de los ingresos de la prueba de medios de abril de 2026.
Guia de quiebra en Nebraska: el estado rechaza las exenciones federales, ofrece $120,000 de proteccion hipotecaria bajo Neb. Rev. Stat. 40-101 y la prueba de medios de abril de 2026.
Guía de quiebra en Nuevo México: los solicitantes pueden elegir exenciones federales o estatales, la exención de vivienda es de $150,000, más los ingresos medianos de la prueba de medios de abril de 2026.
Guia de quiebra en Vermont: los solicitantes pueden elegir exenciones estatales o federales, una exencion de vivienda de $125,000 bajo 27 V.S.A. 101, exencion de vehiculo y comodin, e ingresos de la prueba de medios de 2026.
Virginia se excluyó de las exenciones federales: una exencion de vivienda de $50,000 reclamada mediante escritura de vivienda bajo Va. Code 34-4, exencion de vehiculo, mas el ingreso de la prueba de medios de 2026.
Los solicitantes en Virginia Occidental eligen exenciones estatales o federales: una exencion de vivienda de $35,000 bajo W. Va. Code 38-10-4, exenciones de vehiculo y comodin, mas la prueba de medios de 2026.
Los solicitantes en Washington eligen exenciones estatales o federales: una exencion de vivienda del mayor entre $125,000 o el precio mediano del condado (RCW 6.13.030), mas la prueba de medios de 2026.
Guia de quiebra en Wisconsin: elija exenciones estatales o federales, una exencion de vivienda de $75,000 bajo Wis. Stat. 815.20, limites de vehiculo, mas el ingreso de la prueba de medios de 2026.
Guia de quiebra en Wyoming: se excluyó de las exenciones federales, una exencion de vivienda de $100,000 por persona bajo Wyo. Stat. 1-20-101, mas el ingreso de la prueba de medios de 2026.